加拿大外贸
案例一：2009年12月，我国某企业向阿联酋出口一批服装，出口单据提交到议付行---某美资银行，数天后议付行通知：由于提单显示的船名和到货港货运代理人为美国OFAC制裁的实体，需要等OFAC批准后才能退还单据。由于单据被扣押，进口商无法提货，造成巨额滞港费。案例二：2010年10月，另外一家出口企业向孟加拉国出口化工产品一宗，开证行收到出口单据后，在单证相符的情况下，仍然拒绝付款，理由是提单显示的承运人为OFAC制裁的实体。
OFAC是谁？OFAC是做什么的？为什么银行对OFAC如此忌惮？
OFAC是指美国财政部海外资产控制办公室（The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury），它的使命在于对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁，对可疑交易资金进行审查、冻结或者扣押。
近年来，OFAC加强了对国际洗钱和恐怖融资的打击力度。2007年后，先后有澳大利亚、英国、美国、瑞士等国的多家国际大银行因为从事与伊朗、古巴、朝鲜和苏丹的国际结算业务而遭到OFAC的巨额罚款，最高罚款额高达5.36亿美元。2008年国内某银行也因卷入可疑交易而在美国法院被诉，影响了该行的国际信誉。
进出口企业如果违反了OFAC的制裁法令将面临交易资金被冻结，进出口单据被扣押的巨大风险，因此在国际贸易中甄别高风险业务，避免卷入洗钱和支恐交易对进出口商至关重要。目前OFAC制裁措施有以下特点：
1、制裁力度大。一旦被列入OFAC名单，则被列名者就陷入了一个无形无影却又无处不在的制裁大网，在美国可以控制和影响的范围内，被列名者的所有金融行为都面临着被拒绝、被列名者的全部财产都面临着被限制转移的巨大经济风险。与这些被列名者进行进出口贸易将面临资金被冻结、被扣划的风险。
2、制裁名单不定期更新。OFAC制裁名单包括敏感国家名单和受制裁的实体和个人名单。OFAC根据美国外交政策，针对反恐反洗钱形势，对这些名单进行不定期的更新，保持与美国国家政策的一致性。敏感国家名单的网址：www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/index.shtml，受制裁的实体和个人名单网址：www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/programs/index.shtml，读者可以下载查阅。
3、国际制裁网络已经形成。美国法律明确要求所有美国银行，包括其境外分支机构，都有履行包括OFAC制裁令在内的相关美国反洗钱法律的义务。只要美国监管当局认为某些交易危及美国的安全和利益，美国监管当局就可以对发生在美国境内外的美元和非美元银行交易进行调查。由此可见，OFAC的制裁法令对美国银行的境内外分支机构，对美元和非美元交易都有效力。
4、OFAC的指令具有长臂管辖权。虽然OFAC只是美国国内机构，但是根据美国《爱国者法案》的规定，OFAC的指令具有长臂权，即如果外国银行违反了OFAC的指令，只要该银行在美国设有分行或者开立账户，则美国法律具有管辖权。因此OFAC的政策和指令，已经成为世界金融业，尤其是美国和与美国金融业有密切联系的金融机构无法忽略的经营原则。
面对OFAC的严厉制裁措施，进出口企业应注意以下事项：
1、加强国家风险防范意识，把好客户准入关。进出口企业要强化国家风险防范意识，在办理进出口业务前，要查询交易对手所在国家和交易对手本身是否受制裁。把好客户准入关，不要为了一笔业务的利润，而冒险与受制裁对手进行进出口交易。
2、涉及敏感国家的业务要谨慎办理。如果业务所涉及的客户、银行、保险公司或者运输工具没有被列入国际制裁名单，但是其所在国属于敏感国家，可以在做好交易对手、交易商品和对方银行的尽职调查的基础上，谨慎处理，应尽量使用非美元结算，避免通过美资银行或美资控股银行办理业务。
3、避免与涉及OFAC制裁的实体和个人进行交易。为了避免来自美国政府的政治压力和法律风险，所有美国的金融机构在进行交易时，都被要求必须首先要对自己的交易对手进行OFAC名单的审查，只有当交易对手不在OFAC的名单之内时，才可以与之交易；反之，则必须中止交易。
原文载于《中国海关》2011年第3期
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长知识了，谢谢LZ分享
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慢慢看才得，有点长了，但实用，谢谢
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OFAC就是美国财政部，是有权利调查。所以美元，必须经过美国，所以他们都有权调查资金的合法性。我感觉这家公司肯定有问题了。
被冻结的原因主要原因：1.名字跟OFAC黑名单的某一实体的名字相像2.假如收付款人名都在OFAC的黑名单
比如张伟WEI, Zhang Flat G; 19 FL Maple Mansion; Taikoo Shing, Quarry Bay Individual TCO SDN 100
第一点先确认咱们这些资金是正常收入。比如还有咱们平常做的，不管是业务啦还是各方面的活动，都是没有什么这个问题吧，都没有，没有什么这个跟法律冲突的东西吧，就是如果有那些问题的话，就是可能就是，确实就是可能需要通过别的渠道来解决了，
为什么帐户被冻结?OFAC资料提交了会被释放了，可以退款吗？一般解决办法是什么？
这个没有解决办法的，道理就跟你被警察抓起来，没办法一样。他们要不是有充足的证据，哪有随便调查的道理，所以我说，那个迪拜客户，肯定是重点可疑对象，应该上了黑名单了。
客人的账户还会被release吗，付款还会退回给付款方吗？
不可能没收的，调查那么久，说明被美国财政部重点关注的人物有联系，但是一直会扣住，要调查完才行，没办法，美国说了算，因为这个事情呢，它不像一般的你，比如说在哪里开个商店，亚马逊开个商店啊，你这个出现问题了，我就换个马甲，另外注册一个都可以，因为这个牵扯到是个人，就是确实，他是不解决的话，可能以后这个款项往来呢，都是有问题，所以你现在那个就现在呢，最好你就先不要有大额的这个钱进出了，有的话呢，可能又会被冻到了，冻到了，
一般情况是找律所，让他帮你沟通然后申请OFAC license需要的一些资料
1.公司登记资料(离岸公司或者国内贸易工厂,包括你的和客户,客户联系信息必须清楚，OFAC可能会打电话去验证信息)
2.公司简介(提供宣传册,网站等一切可以证明公司主营业务的资料),业务模式,比如合作对象，销售区域等.
3.公司法人和股东的个人资料, 比如身份证或者护照复印件,与法人身份证或护照相符的地址证明（信用卡或水电费单）
4.被冻结资金的业务资料或者亚马逊账户的一些信息,比如网站,后台截图,产品链接，图片等
5.销售合同,提供收款人和付款人以往业务往来的凭证,比如PI，物流单据,PO等都可以
6.被冻结账户最近三个月，至少最近1个月的业务流水
7.冻结账户的邮件内容,你和冻结银行或者平台的邮件内容
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