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关于T/T海外代付无风险套利一、海外代付无风险套利概述
进口企业在对外通过T/T方式支付货款的时候可以采用海外代付的方式，即将原先用以购汇付款的资金以保证金形式质押于境内银行并锁定远期结售汇的价格，由境内银行委托境外银行付款，到期后将保证金解冻购汇偿还海外代付行融资款。
该方案的收益分为两部分：
1、境内保证金存款利息收益
2、人民币升值收益
该方案的成本为
1、境外代付行的融资利息
由于目前境外银行代付利率较低，因而近期该产品有一定的无风险套利空间。在不影响企业正常对外支付的同时，可以帮助企业获得一笔额外收益。
二、海外代付优势分析
1、办理流程较为简单，当天办理，隔天起息，不影响企业对外支付。
2、通过远期结售汇可锁定存款，实现无风险套利。
3、汇款项下海外代付不纳入客户外债。
三、海外代付案例
融资起息日：2011-4-11
融资天数： 90
远期售汇交易、定期存款起息日： 2011-4-11
远期售汇、融资到期日： 2011-7-10
贷款、存款、远期售汇周期： 3个月
2011-4-11美元即期售汇牌价 6.550074
2011-4-11美元远期售汇牌价 6.530335
2011-4-11人民币定期存款利率 2.85%
2011-4-11美元LIBOR利率 0.28950%
利率加点总点数： 220
即、远期结售汇牌价实行浮动报价，成交价以叙做时报价为准
客户交易本金： US$1,000,000.00
1、如客户即期购汇，需向银行支付人民币金额为：美元本金×即期购汇价，
即：US$1,000,000.00×6.550074=￥6,550,074.00
2、客户利用当天远期报价质押人民币为:美元本金*远期购汇价
即：US$1,000,000.00×6.5303352=￥6,530,335.20
3、客户质押人民币产生的利息
即：￥6,530,335.20×2.85%/360×90=￥46,528.64
4、美元借款到期后所需支付人民币利息：
美元本金×贷款年利率/360×实际天数×美元即期售汇价
即：US$1,000,000.00×2.48950%/360×90×6.5303=￥40,643.17
客户利用组合购汇实际支付为：
￥6,530,335.20+￥40,643.17-￥46,528.64=￥6,524,449.74
与按即期实际支付相比,共节约成本为：
￥6,550,074.00-￥6,524,449.74=￥25,624.26
3个月海外代付收益率 0.39%
注：7月10日的售汇价格以当日实际牌价为准，测算中以4月11日远期结售汇牌价测算
所有有对外付款需求的企业（限贸易项下货到付款），都可以把握近期市场机遇，通过海外代付方式进行无风险套利。欢迎各位一起交流~
[ 本帖最后由 callousm0001 于 2011-4-26 00:31 编辑 ]
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好文章！我们公司现在都在做这些融资的，无论是进口押汇还是信用证押汇，都是做全额人民币质押贷美元+远期售汇业务业务，但我想了解的是其中的风险，收益测算，还有DF和NDF如何配套锁定收益。
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最近公司培训有学到这个，这篇文章解答了我心中的很多疑惑，支持下~
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我想问下 海外代付最长时间是多久 规定90天吗？
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我行就有这个业务，哪位想做可以联系我。海外代付规定的时间就是3个月，没有其他的时间。3个月大约收益是汇款金额的0.2%。比TT的形式好很多对于进口商来讲。
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现在的收益没有半年前好了，因为美元贷款的LIBOR越来越高了。不过现在做也是有不错的收益的。
加拿大电商各位，我问下，台湾用信汇到大陆，大概需要几天的时间？急都急死了，等着付钱 评论 一般新台币和人民币不可能从台湾打过来，其实从美国，或者哪个国家打过来24小时，尽管多出一 加拿大电商我们公司老板个人一笔外汇收入15000美金,然后他不知道让老外打到我们公司的帐户里来了,那这笔款怎么入帐呀 ,如果作内销不是要缴税吗?!那不是太冤了,我可不可以当作订金(预收帐款
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