加拿大进出口外贸关于平安离岸帐户销户或冻结的问题



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之前一直不知道平安在销户,直到今年5月份发现帐户被冻结,急忙打电话到开户行问,原来开安在做离岸帐户的排查,排查过程中有一些不符合规定的就要销户。之后问了蛮多同行,大家都或多或少存在这样的情况,平安给出的理由也是很无理的,什么交易金额少啊,存款少啊,反洗钱啊。。。,然后就说让你联系你的开户经理,我原来那个开户经理就走了,新的开户经理在我联系上以后,短信邮件啥都没有,就电话上说你去销户吧,理由就是没够一年三百万美元的存款在上面。我也查过相关资料,其实大家收到的,客户经理给出的理由都是不合理的,为什么呢?当初我们在开户时,签的合同上面,也没有写不够钱就要销户这一条啊。我好话也说了,想让她帮忙开通帐户,因为现在我帐户在冻结中,有一笔款是挂帐的,没收进来。她爱理不理,说帮不了,让去销户。一般这个情况下,很多人就跑去自己主动申请销了。我偏不信这个,第二周,抽了个空,直接找到平安开户行,去找那客户经理,经理不在,我们就说找行长,然后她同事打她电话无数次也打不通,好了,经过半小时,她出现了,我们就跟她理论了起来,声音还是比较大的,更多的是质问,我说我们当时签的合同也没订这条啊,为何要我们销户?而且我们去分行问了,按正常程序,你不应该是直接通知我们销,而是先让我们填一些资料提交分行进行一个挽留,分行不批那就销,分行批了自然会开通。 客户经理也是理亏,坐那给我们骂了个通,然后她同事就说这个是这样的,什么什么的?我说那我另一个朋友也是在广州开的户,她的也没超三百万,为何冻结后又解冻了?银行的人齐刷刷的摇头说不知道。妈的,我就知道他们肯定有办法可以开通的,那个客户经理也是懒,反正在这上面她也没好处得,销一个是一个,平安以前是拿咱当客人,现在,妈的,当你蜜蜂,销一个是一个,省得麻烦。后来我们就在那吵。。。。接着客户经理学乖了,把资料打印出来,让我们填上,然后提交分行,分行批了,我的帐户又开通了。 其实如果不开通,那我肯定去银监会告他们。

在这上面我只是想说,大家如果想开通的话,就不要一接电话短信说要销户,就跑去主动给销了,咱也没这么弱。大家去下开户行,你们的开户经理是有权利来帮你们保留的,只是说他想不想帮你做这件事,毕竟保留了,对她来说也没什么收益,她也懒得麻烦。

另一个如果你是跟敏感国家交易过的,那就不用维权了,主动去把户销了吧,神仙也救不了你。

第三个,大家知道平安本身就不是做这块,这块本身以前是深发展的业务,现在在反洗钱的大环境下,他们也不懒得搞这块业务的了,所以对客户,得罪也就得罪,他们也无所谓,即使这次解冻开通了,说不好过半年一年的,平安又会找个理由出来说要排查,然后还是得销,用这个也不是长久之计,如果大家要长久发展的话,不管有没有销,都去另开一个帐户来备用,当然,开哪个银行,各个城市都不一,有个城市可能都开不了了,这个你自己去问问。不过,香港的是比较好开的,只是收费较高,大家可以衡量了。

最后是目前有的人可能还没有被销,不过也不用太安心了,毕竟平安也保了不了平安,他们都是一批批来销的,听说是从去年就开始的了,时间只是迟早的问题吧。如果销到你的,你目前急用,必须要开通的话,按上面的方法,勇敢争取自己的权益。

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楼主威武! 我是小绵羊,直接去销户了

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多谢分享!现在作点小生意也这么操心。哎

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顶起来。顶起来。

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楼主是在哪个城市开?
深圳还是广州?

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期盼告知,谢谢

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现在拉个定单比登天还难,定单拉到了,银行又来卡我们,做生意真的一定要这么难吗 ?

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广州开的,广州目前政策比深圳还严格,深圳是总部,去总部投诉更好。

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楼主威武!好样的,若大家都能这么做,都能这么齐心,平安也不敢这样无理由的销户了!!!
什么金额少,什么汇私账导致销户,全TMD扯蛋!
开户时平安银行提供的资料明明写的就是可以汇私账,只不过是一个月内只可以向四个不同名字的私人进行汇款,每个私人汇款一个月内不能超过三笔,都白纸黑字的写着的!
所以说最近大家说的平安销户的理由是因为汇私账了,那简直是扯蛋!

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是的,在我们没有违反合同的情况下,我们可以对平安的无理要求进行反驳,它上面还有银监会的

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现在我们做点生意也不容易啊,我的汇丰也是毫不容易开成的

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说白了,当初银行开户的时候这些条件就在,只不过国家管的不严,银行又为了拼业绩,所以离岸账户随便开。现在国家严打了,银行反过来再审核条件不符的再做销户处理,对开户人来讲是很不公平。

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r把咱用来练手了

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我的是平安总行开的,现在要销户,3个条件就是不满足有实体公司。

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天了噜 我是今天收到要销户的
怎么办?

尊敬的客户,您的账户因不满足最新监管规定及我行内部管理政策要求,目前所有的交易都无法正常进行。根据监管要求,不满足内控合规条件的账户都需要做销户处理。对于您的这笔汇入款项,如果您需要退回,请回复我们邮件确认退汇;如果需要入账,请公司董事携带公司印章来柜台办理销户手续,我们会在销户的同时将待入账款项解付并汇出至您的指定账户。如您超过十五个工作日没有处理,该笔款项将会退回。



我行内控合规条件如下:

1.  账户没有快进快出的交易记录,即款项转入之后马上转出;

2.  账户没有和个人账户之间有频繁交易;

3、公司在深圳有实际经营场所,有大陆关联的企业;

4、公司有客户经理实地上门调查。
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