加拿大进出口外贸招行、平安和交行,离岸帐户问题----今天在线/邮件咨询得出结果



加拿大外贸

最近一直在考虑、学习香港离岸公司和帐户的问题。

很多人都说国内银行的很多离岸帐户,都被销户。

今天特意在网上通过在线聊天和邮件的形式,问了交通银行、平安银行和招商银行。

得出的结果都是,可能开立离岸帐户!!!!

以下是平安银行的邮件回复:原则上我行的各个支行网点柜台都可以开立离岸账户,一般建议客户去当地的比较大的支行或者分行营业部开户。
办理开户要求公司董事到现场办理,要求出席的董事人数取决于公司章程的规定(一般来说,章程规定的是半数以上的董事)。
开户前需要与相关开户网点预约开户时间,以下相关开户材料须携带两份复印件。
(具体资料如下)
有限公司开户,应提供:
A、香港注册有限公司:
l  商业登记证原件(BR)
l  公司注册证明书原件(CI)
l  NC1表格(或D 2A表格)
NC1表格名称全称为:法团成立表格。
D2A表格名称全称为:秘书及董事更改通知书
两份文件都是客户在香港注册公司的时候签署的文件,由客户提供。
l  最近一期的周年申报表(成立一年以上)
l  公司组织大纲及章程
l  各董事/有权签字人身份证或护照原件(公司注册时提供的证件)
如有任何疑问,请致电平安银行客户服务热线:95511-3咨询。谢谢!



招行回复(广州、深圳地区)能开户,(上海地区好象还要存5W美金的激活基本)要有实体公司:广州的开户要求是
1、境内有关联公司,且该公司在我分行辖属内支行已开户,须提供境内公司3年的财务报表,达到在岸有效户的标准,有客户经理推荐。(有效户标准:如客户在我行有理财、年日均存款等达到30万等,一般在我行已开户的客户基本可以达标。具体是否为有效户可联系客户经理或分行国际部开户组同事咨询)
2、其董事、股东或实际控制人是我分行辖属的金葵花或以上的个人客户,需3个月以上均为达标账户,有客户经理推荐。(达标账户:月日均总资产全折人民币50万元(含)以上)
3、营业地址必须为广州市内的写字楼或商住两用住宅,联系电话至少提供一个区号为020的固定电话,客户经理需双人上门核实并拍照。提供公司营业地址的房产证(归属人必须为董事、股东或实际控制人)复印件或有效期不短于12个自然月的租约合同及押金收据复印件。
4、股东、董事、有权签字人为境外人士(港澳台地区除外)的,应持工作签证的护照,签证期不短于6个月。
符合下述准入条件为1、3、4或2、3、4的关系


交通银行是通过在线聊天的形式了解到,能说开户。
好象要上门核实地址之类的,忘了复制资料出来……


打算下星期再了解了解各国内银行的情况。
香港的汇丰等银行不好弄呀~
早知道前2天朋友弄的时候一起弄了,就好了。
现在想弄香港的帐户,都难办。

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辛苦了

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离岸现在难开吗账户

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目前听说,国内的离岸比较难开。

已经开了的,也有很多被清理。

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平安能开了?

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客服的回复,原则上能开!

具体的,要去当地了解过才知道。

打算这2天打电话去各银行问问具体情况

评论
今早,再一次在线询问交通银行离岸帐户问题。见如下:

开户要求:
香港有限公司开户需提供资料:
(1)企业注册登记证明;
(2)企业商业登记证;
(3)公司章程;
(4)董事会决议;
(5)法团成立表格/周年申报表;
(6)董事身份证件;
(7)预留印鉴卡;
(8)离岸中心要求的其他资料。

客户申请开立离岸账户的条件
(1)公司客户的注册地(不可为邮政信箱地址,如P.O BOX 等)和经营活动地区不属于联合国、中国和美国OFAC 等制裁的国家和地区或交通银行总行认定的高风险国家和地区(以下简称高危地区),个人客户不属于高危地区的居民;
(2)个人客户以及公司董事为外籍的,其签证期不得在6个月以内(含)。
(3)公司的经营范围不涉及我国法律法规禁止的内容,不涉及军火、毒品和其他敏感物资的贸易或恐怖活动,交易对象不涉及联合国、我国或美国OFAC等制裁对象(以下简称制裁对象);个人交易不涉及军火、毒品和其他敏感物资的贸易或恐怖活动,交易对象不涉及制裁对象;
(4)原则上公司在中国境内有固定的办公场所,个人客户在中国境内有固定的联系地址,申请开户的公司和机构的办公场所和通讯地址需经核实;
(5)经查册,公司为合法、有效存续的商业机构;
(6)法人客户的董事、股东、有权签字人、实际控制人或网上银行用户等承诺其不存在欺诈等严重违法或其他不良银行记录;
(7)法人客户需获得国家外汇管理局颁发的“特殊机构代码赋码”;
(8)法人客户的董事、股东、有权签字人、实际控制人或网上银行用户的国籍不涉及高危地区;
(9)客户承诺资金往来不涉及制裁对象或高危地区。
(10)政治公众人物(PEP)账户开立。
政治公众人物是指外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员。包括国家元首、政府首脑、高层政要;重要的政府、司法或者军事高级官员;国有企业高管、政党要员等;或者这些人员的家庭成员及其他关系密切的人员;
PEP开立离岸账户时,应进行特殊审批申请,经离岸中心批准后,方可建立业务关系。
(11)符合总行反洗钱要求

关于第(4)和第(7)点,客服的回复是这样:
第四点就是要求申请开户的公司和机在中国境内有固定的办公场所  (还问了客服是否要商业楼?得到的回复是,要与当地的离岸部确认)
第7点的,特殊机构代码证一般可通过银行代办。

另外:根据监管规定,开户后3个月内公司类客户(贸易结算户除外)需汇入等值5万美元的最低开户余额要求;客户若达不到上述要求,账户可能被限制使用。

另,还问到FOB福友最近发的帖子,上海交行对帐户的评分机制,客服的说法是没收到通知。

综上所述,得到的结果,还是不满意。
各地分行,会有不同的说法。
建议各位福友,打电话到当地分行,或是到营业厅去了解吧。

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前段时间交行的有个客户经理把评分的表格发给我, 我看了一下, 如果是初创离岸公司, 达不到要求后续被清理的可能性比较大。 招行我也电话咨询了的, 要成立满一年, 提供报表, 否则要有国内关联公司。

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多谢你的回复。

我是打算初创香港公司,看来新公司交行难开。

准备打电话去问问当地的离岸部才行。

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楼主 这个分享不错,欢迎其他人跟进分享当地情况。

楼主是在广州

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离岸要比香港汇丰恒生这些更容易锁账户吗?  成本要更高。

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刚打了电话去广发银行,了解了离岸OSA帐户情况。

1. 国内有关联公司
2. 开户时,要存等值的5W美金进去,帐户弄好了。可以转到自己的个人帐户上继续使用。

以上2个条件,缺一不可!~

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昨晚睡觉的时候在想个问题

像交通银行、招商银行之类的,假如香港离岸公司,在香港当地找交行或招行等开户,算是离岸帐户,还是本地帐户?

有人开过吗?求指导

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算离岸账户,香港公司开香港银行账户算本地账户。

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那你有挨个打电话到各个分行去找开户经理问吗?   不要光看客服的回复,要不你去平安银行开一个试试?

每个分行 每个省份 每个地级市的的开户要求都不一样,客服的回复只是官方回复,控制权是在开户经理手中,以及总行手中。  

严格意义讲 香港公司不叫离岸公司,只能叫香港公司,只不过可以离岸经营而已,

香港银行开户的账户也不叫离岸账户,只能叫香港账户。
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