加拿大外贸
一直有默默在FOB论坛上学习。最近自己谈到一笔和备用信用证（SBLC）的条款有点拿不住决定，拿出来让大家讨论下。客户来自 菲律宾 采用 交单付款+ SBLC 支付方式 与 我司合作，我司是供应方。在互相拜访过程中了解到他目前 正在进行的 柴油进口操作方法，想让大家看看客户说的这种在实际操作中是不是真的可行。
采购方：菲律宾客户（实际收货人） 和与其合作的一家 荷兰公司（客户口中的合作伙伴）
供货方：俄罗斯（柴油供应方）
支付方式：凭单付款+ 欧洲银行出具的 SBLC。具体方式（客户说的）：菲律宾客户申请开立出备用信用证后，卖方备货并发货。买方在收到全套清关单据后，银行会全款付给卖家，而买家需要在1年之内偿还该笔订单货款给欧洲银行。 此外客户说这个是1年期备用信用证，在他第一笔柴油卖出后，他需要把货款存入银行当做 第二笔订单的定金 来操作第二次的柴油进口。
目前与我司沟通的情况： 客户在操作RWA（ready willing and able ?）文件。客户有意向以同样的方式来与我司合作。客户与我司已经互相实地拜访，双方有意向合作。
我在在这种还未操作过的“备用信用证”上，有点拿不定主意。
在实际操作中SBLC可以实现上诉的支付流程吗？
客户开具的SBLC我司可以在银行融资吗？
感谢赐教
Andy Huang
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自己顶 +1 ~
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先分析一下吧——
“支付方式：凭单付款+ 欧洲银行出具的 SBLC。具体方式（客户说的）：菲律宾客户申请开立出备用信用证后，卖方备货并发货。买方在收到全套清关单据后，银行会全款付给卖家，而买家需要在1年之内偿还该笔订单货款给欧洲银行。”——那么，这个备用信用证的受益人是谁？这是能关键点。
从这个描述看，这个流程本身就存在问题——这个备用信用证是开给谁的？卖方发货后单据交给谁？如果是D/P交单，哪家银行对卖方付款？因为不是跟单信用证，谁说银行会保证对卖方付款？如果该备用信用证还是远期信用证，那么，更有问题：如果该备用信用证是远期付款备用信用证，即该备用信用证担保在远期付款到期时才对受益人付款，若如此，直接开具远期跟单信用证就是了，何须开备用信用证？即便是卖方要即期收款，那么只需要开具“假远期信用证”即可，何须备用信用证？所以，这种操作流程显然不合理。
所以，根据这个描述应该采用“假远期信用证”而非“远期备用信用证”。
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我是这样分析的： 备用信用证是即期的，且受益人是俄罗斯供货方。也就是说备用信用证是保证客户会凭D/P付款，倘若没有支付即违约，备用信用证生效，欧洲银行对受益人付款且对菲律宾方保留追偿权。
备用信用证开给 俄罗斯卖家
卖方发货后单据 寄送菲律宾买家
如果是D/P交单 菲律宾买家所在的当地银行付款
且 备用信用证是保证D/P，
所以问题就在于，客户说他有1年的账期可以偿还给欧洲银行，it does not make any sense isn't ?
另外，我分析他的那个欧洲合作的公司是垫资给菲律宾买家开出的备用信用证。
不过，我们希望按照“假远期信用证”来操作，即卖家即期收款，银行给与买家一定账期偿还。假远期信用证 真的比 备用信用证 难开出来很多吗？
[ 本帖最后由 stone_style 于 2018-8-1 11:40 编辑 ]
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刚刚想出了另一种 可以符合 客户 关键节点的 操作方法。 其实客户想说的就3个点。 1. 卖家是即期收款的； 2. 买家是有一年账期的； 3. 用的是 欧洲开来的备用信用证。
那么。 1. 菲律宾欧洲合作公司 在欧洲银行开一个 以自己为受益人的 1年期备用信用证。 开证人欧洲公司； 受益人欧洲公司； 目的保证欧洲公司垫资付款给俄罗斯卖家的钱能在一年后从菲律宾买家收回来；
2. 欧洲公司 付款给 俄罗斯卖家 且货物送往 菲律宾买家，马家需在1年内偿还给欧洲公司。
3. 欧洲公司 与 俄罗斯卖家 商议具体的支付方式即可。
这样来看，会不会更说的通一些？
PS，准备建议买家开立 远期信用证 或者 假远期信用证 给我司了。
感谢剑鱼。
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“假远期信用证”是很常见的跟单信用证，只是如你所知，是开证行给予开证申请人的一种远期付款的融资行为——只要开证申请人在开证行有足够的授信，换句话说就是，开证行能够总开证申请人那儿得到远期付款的保障，就没有理由不操作（开假远期信用证）。倒是备用信用证的开证难度要求很高，因为备用信用证多是见索即付的。一般情况下开证行没有得到开证申请人100%的保证金是不会开的。
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“1. 卖家是即期收款的； 2. 买家是有一年账期的；”——这种情况最好的方式就是“假远期信用证”——备用信用证不适用这种情况。
另外，“在欧洲银行开一个 以自己为受益人的 1年期备用信用证。 开证人欧洲公司； 受益人欧洲公司； 目的保证欧洲公司垫资付款给俄罗斯卖家的钱能在一年后从菲律宾买家收回来”——请问自己给自己开证有必要吗？担保什么？自己保证自己到时候对自己付款？ 难道自己的钱多得难受，非要化大笔的费用给自己开什么备用信用证？逻辑通吗？菲律宾的客户那儿如何保证收款？——这个不去获得保证，却要自己保证自己对自己付款？
所以，仅此一条就逻辑不通——这种情况不存在。
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其实很简单的：
买卖双方签定的付款方式为D/P+SBLC。卖方出货后通过D/P收款。如因买方违约卖方收不到钱，起动备用信用证索款。
至于买家需要在1年之内偿还该笔订单货款给欧洲银行，那是他们在进口融资项下安排的事，卖方不参与其中。
如是这样，备用信用证合适。假远期信用证麻烦。
awen2188
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学习了。
卖家是即期收款的；买家是远期付款。“假远期信用证”——
备用信用证 更像一种保函，银行保兑付款。
之所以问哪种更容易开立，是因为接触过的备用LC金额都很大。
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额，哦，那应该是菲律宾买家开立给欧洲才说的通。
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谢谢回复，其实也私信有给你这个问题。 经常有看到你精辟的回复啦，赞！~
按照你的思路的话。 我想请教一下：
“买卖双方签定的付款方式为D/P+SBLC。卖方出货后通过D/P收款。如因买方违约卖方收不到钱，起动备用信用证索款。”
1. 这个SBLC也是分 SBLC AT SIGHT & USANCE LETTER OF CREDIT ? 即 即期备用信用证 和 远期备用信用证 ？
2. 我方收到SBLC AT SIGHT 后，有银行能做融资吗？ 即收到证后找银行先融出钱来，再进行生产发货等事宜。
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此外，在和客户多方沟通与了解中发现，客户他是没有全款的能力去支付，也就是他得靠银行或者第三方来垫资付款赎单后，再做进口融资的安排。 （个人狭隘的想法）
目前，我有意向接受 D/P+SBLC ， 但感觉像做客户 D/P at xx days + SBLC。 根据您的经验，这样的支付条款您会接受吗？
[ 本帖最后由 stone_style 于 2018-8-1 14:18 编辑 ]
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D/P+SBLC 付款方式在大宗货物交易中很常见——即卖方通过银行交单，买方付款赎单。为了避免买方不付款赎单，以SBLC做担保。但是，这个SBLC的受益人是卖方，即卖方通过这个SBLC来确保买方不付款的情况下能够安全收回货款，避免遭遇款货两空的风险。
如果买方即期对卖方付款，而远期对银行付款，那么，常见的就是“假远期信用证”——开证行给予开证申请人资金融通。而且，既然买方需要这种远期付款的方式对银行付款，说明没有足够的资金来操作。所以要借助银行的支持。“假远期信用证”就是最好的模式。
另外，如果买方不用“假远期信用证”来实现融资，那么，需要与银行单独商谈，而这个过程与SBLC和“假远期信用证”不会交叉。
因此，厘清其中的债权债务关系，就不难理解应该采用哪种方式最为恰当和可以实际操作。
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:handshake :handshake :) 很清楚了。
“假远期信用证”会更符合我们双方的诉求。
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假远期信用证。
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