在加拿大
就在不久前，大多伦多区发生了一起震惊整个华人圈的爆炸案件，三名华裔被警方逮捕，涉嫌伪造虚假身份冒充一处房产的真实业主，并在房主离开加拿大期间将房屋成功出售。就在最近，CBC NEWS的调查揭露了这起经过精心策划的房产欺诈案的细节，揭开了其背后的秘密。
这一切都要从一个普通的电话说起。多伦多的房地产律师Niroosan（Niro）Vivekanantharajah接到了一笔生意，有人表示想卖掉他们在Scarborough的房子。让Vivekanantharajah感到印象深刻的是，这些客户似乎非常专业，不仅很快提供了所有必要的文件和身份证明，并且对房屋交易的流程非常了解。
很快，Vivekanantharajah通过Zoom会议检查了他们的各项证件，其中包括地税文件、空置屋税申报证明和两份身份证明：安大略省驾照和永久居民卡，对方也大大方方并将驾照举到脸上让其审核，这令Vivekanantharajah没有理由不信任他们。
然而，即使一切都看上去十分完美，经验丰富的Vivekanantharajah还是最终在一个细节上对这三人产生了怀疑，在他的帮助下，多伦多警方才得以成功逮捕三人。“我想我很幸运，我只是跟着我的直觉走，但它也很容易发生在我身上。”他说。
Vivekanantharajah是在房屋交易结束后开始怀疑起事情的不对劲。这处在Scarborough的独立屋最终在以$84万元的价格私下销售，并没有在MLS平台上进行挂牌，售价的款项随后被转到涉嫌诈骗者的账户中。
他说，他接到了存放款项的银行的电话，要求他验证客户的身份以便释放资金。但是银行员工却向他发出了警告，指出该账户是新账户，这是第一笔交易，对方还还指出，使用永久居民卡作为身份证明存在的潜在问题。“我无法得到确认它是假的。银行只是说：‘它可能是假的，但我们不确定。’”
Vivekanantharajah
这也促使Vivekanantharajah产生了怀疑，于是，他和他的同事当下就制定了一个计划，决定扮演侦探，前往被售出的房屋一探究竟。“说实话，我们当时就是临时起意。”他说，“我们甚至觉得这个计划可能行不通。”
果不其然，问题立刻就展现了出来。Vivekanantharajah到达后，立刻就发现了涉案房屋外面有着堆积如山的信件，这是他的第一个危险信号，然后他就注意到了门廊的门是锁着的，所以他无法进去按门铃。“所以我想，‘人们是如何敲门的？他们是如何收到邮件或快递的？’”
接着他开始敲邻居家的门，在那里他遇到了一些人，他们对业主的描述含糊不清，但似乎与他正在打交道的客户相符。直到离开该地区后，他接到了隔壁邻居的电话，后者拿走了他的一张名片。这名女子告诉他，房子的主人去中国了，她有房子的钥匙。Vivekanantharajah告诉这位女子他已经卖掉了这栋房，对方一听，瞬间惊掉了下巴。
此时此刻，Vivekanantharajah已经完全能够确认，他的客户不是真正的房主。
Vivekanantharajah不仅是一位律师，同时也从事刑法业务。他立刻向银行报告了这起涉嫌欺诈的事件，银行随后联系了警方。大家很快就共同策划了一次突袭行动，目标就是诱使涉嫌欺诈者亲自前往银行。果不其然，为了成功取到钱，心急如焚的嫌疑人很快就中了圈套来到了银行，而此时等待他们的，是等待多时的便衣警察。
终于，多伦多警方于1月27日证实逮捕了三名嫌疑人——Xue Wang, Ling Pan和Xing Yu Ling。他们现在面临超过$5000元的诈骗指控，Xue Wang还面临通过犯罪获得的超过$5000元的占有收益、洗钱犯罪收益、假冒他人意图获取财产和伪造文件等指控。
值得庆幸的是，Scarborough房屋的真正所有者和购买者都有产权保险，购买者也已经收到了他们为房屋支付的资金，业主也正在努力让他们的名字恢复到房屋的所有权上。
值得警惕的是，在CBC News最近报道的数起产权欺诈案中，涉案人都使用了伪造的身份证明，要么冒充租户以获取房屋的使用权，要么就是冒充房主本人。在这种情况下，身份证上的照片与涉嫌欺诈者相符，但姓名和地址却与真正的房主相符。
据专家称，困难在于这些类型的假身份证只会变得越来越先进。加拿大四大产权保险公司之一的FCT Insurance总裁Daniela DeTommaso说：“这些身份证明与原件是完全一样的，这令人难以置信。”她说，问题在于，在许多情况下，即使有人使用该省的免费在线检查器检查驾照号码，它也可能会被证明有效。
“在新冠疫情期间，我们看到了一系列使用合成身份证件的欺诈行为激增。”安大略省警方反欺诈小组的John Armit探员表示。他表示，虽然这些增长包括涉及CERB和汽车融资的欺诈行为，但它们也逐渐在房地产欺诈中出现。
“他们有打印机等设备，使用卡纸制作假身份证明，”他说。“我们在调查中还发现，这些欺诈者甚至可能会使用不同政府身份证明中包含的全息图或其他特征。一旦诈骗犯拥有了一个完美的伪造身份证，它就可以让他们轻易访问受害者的个人信息或文件，闸门也就此打开了，获得信用卡或信贷也是轻而易举。”
尽管DeTommaso和Armit对Vivekanantharajah的行动表示赞赏，但这起涉嫌欺诈的案件仍然让这位律师感到不安。他说：“我很在意这件事，因为我认为我是一位像样的房地产律师，甚至我还会指导其他律师。所以我不喜欢它发生在我身上。”
他表示在成为律师之前曾担任保安多年，因此更加惊讶他没有能够发现伪造罪行。他表示不会责怪其他律师会放行这些款项。“想象一下：我已经入行检查身份证件11年了，然而即使作为一名律师，我还是没有在最一开始发现问题。”
三名嫌疑人，Xue Wang，Ling Pan和Xing Yu Ling将于3月24日出庭。
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