加拿大进出口外贸被误认为是香港银行黑名单人士,该如何解决?



加拿大外贸

下文有点长,请大家见谅,同时我也在试着解决,会随时向大家更新,希望可以帮到有同样遭遇的朋友

我是中国大陆的居民,从事中国-尼泊尔进出口贸易,出于业务需要,我在2018年尾时在香港注册成立了一家贸易公司,我是该贸易公司的董事;于2019年在香港本地两家不同的银行开立了两个公司户口(因为要收信用证的关系,所以开了两个),这两个银行户口到目前为止一直都在正常使用,账户状态也没有任何异常。

上周,我公司需要为一位尼泊尔老客户采购货物,对方把我公司签发的PI交到尼泊尔当地银行准备申请汇款(TT),银行要求提供我的姓名及地址,由于我是大陆居民,对方也不懂中文,所以我按对方银行要求提供了当时在香港开立银行户口时登记的姓名的拼音(开户时两家银行均登记了我的港澳通行证和大陆居民身份证资料)。当天下午,银行告知我的客户:“我们(银行)用你提供的名字及地址作了查询,发现全香港一共有12位与你收款人同名同姓的人士被香港本地银行列入了黑名单,我们不可以向这个收款人发出任何形式的汇款,包括信用证。”

自从开立的香港的银行户口后,这位客户已经多次向我的户口汇款,既有电汇也有信用证。客户当即表示:已与我个人和香港公司合作多年,相信我肯定不会是黑名单内人士,并且愿意为我个人和公司作出担保,最后尼泊尔银行最终同意汇出款项。但因为我的姓名与12位黑名单人士相同,所以以后每做一笔交易,即使是1美元,都需要经过银行CEO亲自审核批准才可以汇出。即便我已经向对方银行提供了我的身份证、港澳通行证和护照,且银行也已通过尼泊尔警察局查询到我在尼泊尔当地并无任何的犯罪记录,但其依然因为风控原因,不愿意撤销上述做法。

我的客户帮我向尼泊尔银行咨询过,银行说不承认由中国大陆公安局或香港警察局开出的《无犯罪记录证明》,即使该《证明》被翻译并经过中华人民共和国外交部和尼泊尔大使馆双重认证。

这个情况已经不只一次为我带来困扰了,在2019年开立银行户口时,我曾经将我的资料提交到香港本地某银行,该银行也同样以有与我同名同姓之人士被列入黑名单为由拒绝了我的开户申请。

现在我应该如何证明我的清白?如何证明我与那12位黑名单人士没有任何关系也没有任何关联?全国同名同姓的人何其多,姓名拼音相同人的就更多了,按这样下去,我还如何继续开展公司业务呢?如果以后新客户在向我汇款的时候再出现相同的情况时会怎么想?辛辛苦苦建立起来的公司信誉、形象全都被一个根本与自己毫无关系的黑名单毁掉了!即使我变更公司董事,或者若干天、若干月后又会有与新变更的董事同名同姓之人士被列入黑名单,那岂不是人人都不用做生意了?

谢谢大家的耐心阅读,也谢谢大家的解答

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找第三方公司做,最简单

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很头疼的一件事。确实只能想想其它方法了,估计你的名字太大众化了

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实在不行,找你老婆或者可靠的亲属开户头,我就不信那么多同名同姓的人了

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换其他地方 比如新加坡

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太悲催了,可能你的名字太普通了,重名率也太高了。
虽然香港银行以名字为借口拒绝汇款,但是实际是什么原因还很难说,或许你的账户涉嫌其他的问题,最好自查。

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谢谢分享,看来中文变成拼音也不是件什么好事,中文何其博大精深!

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这操作简直太低级了

张伟,王伟之类的同名有成千上万,都要受牵连吗?

难道不是以身份证号作为标准?

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不会因为你叫张强,李静,王娜,小李,就黑名单的。
你这么说就好比,一辆奥迪A6 肇事逃逸,全国的A6都是罪犯,
是这么个逻辑吗?
怎么可能???
你所发生的业务肯定是有问题的,排查吧

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谢谢大家的解答,虽然我从事这一行业也有10年了,但香港公司账户都是是这两年左右才成立的,所收的货款全部都是相熟的客人,没有一个是陌生的,这些客户也合作了很多年了,以前在广州这边找朋友的贸易公司代收外汇都不知道多少回了,账号是我自己亲自管着的也没借过给别人用,所以我这边是没有问题的
像有位朋友说的,一辆A6犯事,全世界的A6都跟着倒霉,他们还真的不看任何证件号,也不看男女,只看名字,我也和一些同行交流过,其中一个和我说,他的朋友更惨,名字与恐怖份子同名了,所有汇入汇出的业务都不能做,最后只能彻底放弃香港
如果说换其它亲戚做董事的话问题不大,但没人能保证或许明天和这个亲戚的同名的人又被黑名单了,所以也不能说彻底解决这个事情。所以又有另一位朋友给了我一件建议,这种情况应该咨询香港的金管局,他们有义务处理这些问题,所以我也按他的提示,写了一封邮件给香港金管局,系统回复说收到邮件了,会在7个工作天内解决或给一个初步答复,现在等等吧,这个有消息我随时更新给大家
尼泊尔银行那边给出两个解决办法:1. 客户换银行,2. 我这边换回国内的银行,这两个方法都是不可行的,要是用国内银行方便的话就不用兜圈子去香港弄这么一出了,客户目前已经直接和银行CEO对接了,很难得客户如此坚定的相信我,也安慰我说这不是什么大事情,只要你自己是干净的不需要担心,会帮我一齐解决这个事情的。银行CEO应该也看出来我确实是没问题的,只欠一个能让大家都承认接受的证明,所以CEO也答应帮忙去问当地的政府该如何解决,同样的有任何消息随时更新给大家

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等博主的后续

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静等楼主后续,之前也碰到过类似的 被美国的一个机构给扣了,但是提交了护照等就解决了

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这样的帖子才是值得分享和大家讨论的帖子,等后续。

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各位同行大家好,香港金管局回复了我邮件,建议我应该将这个问题反应给自己的开户行,如开户行不配合解决则可以再反馈至金管局,由金管局出面协调解决,随后我再咨询了我的开户中介,中介说我们应该先问尼泊尔银行那边到到底承认什么资料,然后我们再通知开户行去准备,如果开户行推三阻四了,则再向金管局投诉,目前尼泊尔银行暂时没有再要求提交其它资料,客户的保证书+我的姓名+身份证号+住址这些资料交给尼泊尔银行审理还是可以支付的,客户也表示通过这一次,看银行的意思应该是大约下次不会发生了。所以我这边也要全力配合银行要求提交的单证,该分单的就分单,不要为了省钱而合单

另外重点提醒一下大家,之前在香港银行开户时,碰到不少同行都是到香港银行开户的,在排队前大家都交流了一下各自的开户历程,发现好几位同行在向香港银行申请开户的时候(他们是自己预约开户,没有经过中介)被银行经理明示暗示说:“开户就要买理财,不买理财成功率很低,甚至根本不给开户”。有的中介也是这样告诉你,开户就要买理财
这里可以负责任地告诉大家,这是违法的!!马上可以向金管局投诉!!该规例在金管局网站明确列明,大家可以去查询,不要花冤枉钱了!!!
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