加拿大外贸
国际贸易错综复杂，每一步我们都需要小心翼翼，下面是我的一个朋友的故事，客户全款支付了货款，最后却被骗了货，钱也收不到，到底是怎么一回事？国内工厂业务员小A，在B2B平台上收到了来自约旦B客户的订单，订单金额不算大，1.2万美金，客户随后把钱全额打进了工厂的香港公司账户里面，小A查到款到了之后，就立刻安排了货物的准备，第二天客户的货代就上门来提货走了。
然后过了几天，小A收到香港汇丰银行的邮件，说前两天的这笔1.2万美金的款，收到汇款方的撤回诉求，说是打错了。小A懵逼了，啥意思？款到账了，现在要撤回？于是立刻打电话给汇丰，汇丰那边要求小A提供这笔贸易的相关单据，包括合同，出货单，报关单等。
小A按照银行的要求，提供了所有的单据，但是最后都被银行判断为单证不符，然后这笔款被银行冻结并退了回去。
很多业务员觉得款到账了，那就放心了，然后货也发了，订单就结束了，谁会想到还会出现这样的匪夷所思的事情呢？
小A找到我，我把所有的文件看了一次，终于发现了问题所在：
1. 客户是约旦B客户，但是汇款方是黎巴嫩的C公司；
C公司和小A没有直接的业务联系，所以小A提供的单据，不足以支撑说这笔款项是某某货款；
2. 和客户的邮件，whats app等，没有出现C公司付款的指示；
B客户全程没有给出水单，也没有说是C公司进行付款，所以完全没有证据把C公司牵连到这笔交易里面；
3. 货物是客户的货代上门来提走的；
货物是被客户的货代提走的，没有任何的单据证明你已经发了货了，也没有认真核实来提货的货代的身份，公司信息等；
所以，骗子为什么那么容易骗的了工厂，就是因为我们的业务人员做事不够严谨，这里给出一点建议：
1. 和客户的交易，需要客户进行签名盖章；
2. 非合同抬头公司的汇款，需要客户那边写一个补充说明，委托某某公司进行付款，并且客户，付款公司双方都必须盖章签字证明；
3. 无论是送货或者别人来提货，都需要复印对方身份证件或者营业执照，至少要在送货单上签字，并且知道对方的公司信息或者地址；
外贸路上坑多路拐，让我们一起外贸路上共勉吧。
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共勉, 外贸路上要步步小心.
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好文章，外贸真的是一步一个坑，严谨和复核机制很重要
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学习了，赞一个
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环境不好，骗子增大，且行且珍重
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为什么已经到账了 C端客户就能那么轻而易举的把款要回去。。。 ？
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到账就转走，晕
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开什么玩笑 入账以后的美金 不可能在收款人未经同意的情况下退给打款方 顶多也就是冻结 但是不会就那么退回去
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已经到账的款，数天之后说撤回就能撤回？离岸账户这么坑么
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风险控制的教科书式文章，
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感谢楼主,学习了. 点赞: 始终严谨.
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虽然不知道离岸帐户关于资金撤回是否如此操作，但是外贸人合同，单证，收款方一致确实很重要。学了一课，谢谢！
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这片子手段厉害啊，但是我们还是不够细心谨慎，经验缺乏
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感觉这篇文章是吹水的 且不说黎巴嫩的款是否能打到香港汇丰账户 已经入账的款是不可能直接给退回的 只有被挂账 和 冻结的款才有可能退回
你银行账户的钱 银行难道可以随意处置么
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感谢楼主的分享汇丰的确有这样的操作，收到的款还不一定就是你的了。
我们用的是香港汇丰银行的账号，有一次一个客户付了款到我们账号，但的确是付错了，这笔款是他们要付给别的客户的。
后来汇丰打电话给我们，说要查这笔款。我们也跟他说不是我们的款，同意他们退回。
不多久这笔款就直接被划走了，什么手续都不用我们去办。
从这件事让我知道汇丰这个账号很不安全，哪天有客户要诈骗或者有贸易纠纷，一投诉，我们胜算的可能性很小。
那些鬼佬的意识形态中总觉得我们都是骗子，都会觉得我们一定是错误的一方。
总结就是把那些外资银行当过桥，不要留太多的资金在里面。
有钱赶紧转回国内RMB，只有放到国内自己的银行， 这个钱才真正是你的。
况且汇丰随时只要一个行政理由就把你账号关了，不需要解释。
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通过MT多少电汇的款？谢谢。
awen2188
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感谢楼主的分享
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学习了！
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香港的银行有这个神操作？到账了的款项，在未经收款人同意的情况下能退回去？我不太相信。这个文章，有故弄玄虚的感觉。
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无论约旦还是黎巴嫩 一般银行都不会直接入账的 只是挂账而已 需要提供订单对应的出口文件 在款子挂账期间汇款方可以直接申请退款的 所以呢 在没有正式入账之前 都是不安全的
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学习了哪里都不少坑
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北上广深的工厂嘛？效率好快，1.2万的货第二天就可以准备好给货代。
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谢谢分享
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好文章，这种操作确实存在，还好金额不是很大
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学些了，谢谢分享，外贸各种坑啊，还是要我们自己各种小心谨慎啊
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学习避坑
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不可能的，入账的款项对方不可能这样能要回去。除非对方报警说你诈骗，然后警方介入冻结你的账户再调查。因为我之前汇丰也遇到过这个情况，客户叫的付款公司付的款，然后汇丰通知说对方要求退款，我们说没收到客户通知，不同意退款。然后就没有下文了。款项一直在我们账户，没有退。
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只能说吃一堑长一智把，发货的时候按道理是要拍照签字的，这个步骤都没有就太骚了，
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真的是防不胜防，学习到了，不然我估计我也会上当的学习了 以后要在付款的问题上更加严谨
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mark
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钱到账上还能直接划走推给客户，银行也不问下账户方？哪家银行敢这么做。
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感谢楼主的分享，受教了
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是**的大刘吗？
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到账了的款项，在未经收款人同意的情况下能退回去？银行不可能有这个操作，就算是有商业纠纷，也是先冻结。
加拿大电商我们公司老板个人一笔外汇收入15000美金,然后他不知道让老外打到我们公司的帐户里来了,那这笔款怎么入帐呀 ,如果作内销不是要缴税吗?!那不是太冤了,我可不可以当作订金(预收帐款 加拿大电商各位，我问下，台湾用信汇到大陆，大概需要几天的时间？急都急死了，等着付钱 评论 一般新台币和人民币不可能从台湾打过来，其实从美国，或者哪个国家打过来24小时，尽管多出一
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