加拿大外贸
随着我国经济飞速及社会的发展，贸易中融资的方式也随着了多了企业，在此银行方面需要十二分的注意。熟悉行情的人士都了解，目前虚假贸易骗取银行承兑汇票案例几乎可以用“司空见惯”来形容了。对此，分析人士表示，主要原因是因为很多银行在开具承兑汇票时，只看重保证金和担保企业的资质，对于真实的交易背景和实际的贷款用途审查并不严格。既然主要原因已浮出水面，接下来便是“对症下药”了，分析人士建议银行尽量做好以下三个方面工作：
1、加强对贸易背景真实性的审核
一是通过审核相关交易单据、关联交易情况、交易过程等，审查交易的真实性
二是加强同海关、外管、税务、同业及媒体的沟通，全面了解企业资信状况
三是监测贸易融资资金流向以及还款资金流入，并对供应链上优质客户进行系统开发，加强贸易企业的流程全链条控制。
2、加强贸易融资业务的期限管理
对销售端的贸易融资产品，企业要在银行开立应收账款回款专户，确保应收账款提前回笼。对采购端贸易融资产品，业务期限须根据企业生产和贸易周期合理匡算。
对订单融资业务，销货方要在申请授信银行开立订单项下货款回款专户；对企业在到货和完成生产后办理的贸易融资产品，要控制融资期限，严防质押商品价格波动带来的风险。
3、强化贷款“三查”
一是加强贷前调查：银行营销单位或客户经理要做到了解你的客户（KYC），要熟知客户的集团情况、关联企业情况及集团内是否有从事房地产、证券、担保类的企业等。
二是要做好贷中审查：严格审查企业提供的各项资料及单据，充分利用可控的贸易融资产品，促使银行融资运用于贸易项目中，并对必要的客户或业务要实施封闭管理，以确保对贸易融资资金流的监控。
三是做实贷后检查：各行要开展有针对性的企业检查，定期核查企业报表，定期开展质押物检查，加强日常资金往来的检查。
来源：http://www.fqchain.com/News/Industrynews/20140910273.html
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