加拿大进出口外贸说说就今天发生的事,骗子招数太高级,防不胜



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菲律宾一客户,8月份下过一个小单(1K USD左右),采用的是西联付款。第一次合作很顺利,大家很愉快。


9月份又有一个小单,2.4K USD这样。付款方式还是西联。当时客人叫我先把PI发给他。发过去之后好久客人也没有要付款的意向,说是等他最终的客户付款给他(客人是个贸易商),大概过了差不多十天这样(期间在skype上各种催,差点就说要降价10%了),客人说要在9月19号付款给我。结果到了19号当天,客户当地刮台风(16号台风-凤凰),受台风影响,当地发洪水,政府和银行都临时关闭了。客人说只能星期一(22号)付款了。叫我先安排生产。出于对客户的信任,我叫供应商安排生产,并向供应商保证,22号付款。结果到了22号当天,洪水还没退,客人去银行给我付款时银行的系统还是关闭了的。期间不停的在skype上问客人付款情况,早上下午都打了电话问客人能否今天付款。客人说只能推迟到23号(就今天)。没办法,只能跟供应商先解释说推迟一两天再付款。


今天早上(23号),我一大早就在skype上给客人发信息,问他是否能安排付款。没多久,他就回复我,说已经付款了。把MTCN和receiver在skype上发给我。我一看,不对劲啊。receiver居然是杭州的一个叫LI PING Guan 的人(LZ在广东)。于是马上在skype上跟客户说receiver的名字不对,不是我。客人说他是按照我给的PI付款。我一下子懵了,我没发过这样的PI给他啊;再说了客人上次也给我付过一次款,名字与上次的也不对啊!我清醒过来了。肯定是有人hack了我的email。把收款资料篡改了!因为这个PI是我十多天前发给客人的。这么多天来我们一直在skype上沟通,没有用到email也没有提到pi的事。我叫客人把他收到的那个骗子pi发给我看了下。 没错!其他资料都不变,就是收款人信息里面改成了付款方式Western union, 收款人写了LI PING GUAN。 我原来发给客人的pi里是T/T的付款方式,银行资料是工商银行的名称,地址,swift code。我立刻告诉客人,把receiver的名字改成我的名字。几分钟后,客人说已经改了。我打电话问西联,西联说这笔款的受益人还不是我,无法入账。叫我跟付款人说再修改。这时客人已经立刻离开了银行。我马上给客人说款项还是异常,需要修改收款人名字。客人这次清醒过来了。立马回到银行,并叫我打电话给西联,叫西联先把这个款hold住,别被人冒领了。


过了几分钟,客人说这次修改好了。叫我打电话问问西联,查查款项是否正常。并且说他会一直在银行等我,直到我确认收到钱(有点小感动)。还好,经过修改之后,西联那边说能正常入账,可以去银行提款出来了。


后续安排发货之事不表。。


经验教训:
1. 有时候你email发了PI给客人,客人很多时候不是立刻付款,有时候也不是跟你联系的人亲自付款,而且也有时差问题。所以你无法知道客人什么时候付款,你也不知道你发给客人的PI有没有被修改。最好的方法就是尽量在线发PI,并告诉客人那个账户是你指定的账户,其他账户不要付款。注意,尽量在线发,不要email发,因为你无法知道你的邮箱是否已经被hack了!而且可以的话,叫客人付款前再跟你确认一次账号信息。skype或者电话问一下。


2.关于客户付款时粗心大意,其实也不能怪客户,有些客人对你太信任,你给什么账号他就付什么账号了。最可恶的是你不知道自己哪封email里面发给客人PI里收款信息被改了,你完全不知情。你只能本着对客人负责的态度,提醒客人,多留个心眼,特别是已经下过单的,如果突然某一单开始,收款人信息跟之前的不对。一定要叫客人跟你确认过再付款。


3.西联付款时,MTCN号最好不要叫客人用email发给你;更不要泄露给其他人。像今天这个事,客人幸好只是在线发MTCN号和收款人给我。我一发现名字不对,立刻叫客人改了。要是客人去银行付款,过一段时间,回来之后用email发MTCN给我,骗子很可能可以看到email里的MTCN号,马上提款了。到时候钱怎么没了你都还不知道。骗子就在你眼皮底下提走了钱,你可能还不知道。


总之,西联付款虽然很方便,但凡是涉及钱的事还是要双方都留个心眼,避免不必要的损失。

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学习了,谢谢lz

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感谢分享啊

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我半年前联系了一个菲律宾人叫Rudy说要价格100万多的路灯,后来说开了几十家门店提供样品,骗样品的。

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半年前我也经历过这个事情,PI以上的信息不改就改银行信息,Email ID也弄个模似的,好在客户是个老客户在线问了一下才知道这事被人入侵了没导致事件发生,真有人在干这事情。。可以的最好在线沟通

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很有用,谢谢分享啊!

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防不胜防啊,现在骗子越来越精,你说有那心眼咋不去好好做生意呢。

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见识了。

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长见识了
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