加拿大外贸
QUOTE:汇款到账后是否必须关联订单？
是的，您需要在汇款到账后关联相关交易，才能提交提现申请。
依据监管的反洗钱相关要求，XTransfer需对交易收款的真实性进行核实，您需要提供收款相关的真实订单信息，才能就所收外汇进行提现。
如果提交真实订单信息，那么出口报关显然要收款方来做，那么必然要收汇结汇，这样外汇只能收到国内外汇账户，开这个XTransfer账户就没有意义。
如果要提现到个人账户，那么出口只能通过买单，买单的话显然就跟所谓的真实订单信息冲突，所以又变成按规定无法提现。
另外需要提供收款相关的真实订单信息，才能就所收外汇进行提现：这点看似符合了监管要求，但是却有泄露订单资料风险。商业机密比收汇便捷性来说更重要。可以忍受进出口代理从中收代理费，但是不能忍受一个第三方支付结构堂而皇之的索要商业机密。如果订单资料全给了第三方支付，那么只要第三方支付的任何一个员工起了坏心思，就可以拿着你的订单资料去自己开发客户，只要成功一个就是无可挽回的损失。
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做简单点的事，不要搞得这么复杂，代收吧，你要多多接单才是正事，请联系。
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一直有关注这个收款平台，也想注册一个使用。只是之前没了解到申请提款还需要“提供收款相关的真实订单信息”。
请问这个“提供收款相关的真实订单信息”，他们要求提供哪些信息？
PI?合同？
还是发货货运单据？
发了货，这边提现不了怎么办？所谓的审核核实，他们说了算。
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提交真实订单信息 --> 下一步大数据？
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其实这个就是仁者见仁智者见智，我倒是注册了，但还是没有收过款。先说提现需要真实贸易订单信息，我提供的，他如何核实？打电话去客户那里？或者简单对下PI上客户名称和汇款账户名称是否相同？那客户是用第三方付款的怎么办呢？再说提现的事，1.用国内公司注册的：只能打到该公司公户（能收还要你做什么）和法人及股东的私人卡，同样受限于每年5万额度。2.境外公司注册的也相同，既然都不能转第三方账户那说明我有账户，那这个作用在哪里呢？这也许是公司刚开始运营，很多方面不完善，我倒是觉得收了钱，国内直接转人民币比较更方便快捷。对于有进出口权的，有些小订单，样品单不想报关出口的倒是一个很好的补充
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恩，这些问题也是我关注的。
论坛里Xtrasfer平台的工作人员能否一一解答下：
1）提现时需要提供订单信息，哪些信息和单据？你们怎么核实？
2）境外公司注册，提现能转到国内个人户头吗？还是必须公户？
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我有用了，每次收到一笔钱，都是需要把合同，海关编码，都上传才可以把钱提出来，也有这种顾虑 ，所以自己有银行的开户，还是用自己的
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那你提出来是到公司账户还是个人账户？能不能退税？不能退税的话做什么处理？
提的是离岸人民币还是普遍人民币，占不占个人5万美金的额度？
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发货单据也要上传吗？
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我也用了提了笔。就上传了PI。提现到了自己的私账，和香港账户原理是一样的，也要占用额度。里面有个结汇功能不知道是干什么的
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占额度，那么意义就不大了。这跟国内账户在监管上面没太大区别，就是开户地点在香港而已，还要冒着第三方支付平台失联的风险。
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我来试着回答下吧，纯业务角度
1. “如果提交真实订单信息，那么出口报关显然要收款方来做”——这个不一定。
我知道大家老外贸对报关及外汇核销的概念666，但我们先把这些惯性思维放放（不是不考虑，放后面说），我们从最本源的说起。
外汇或者资金的流动，一般监管当局要求是以真实贸易为背景（之一），这点其实无论美国、香港还是大陆，其实精神是一致的。
所以大陆监管当局对大陆企业的做法是，出口货物要按与老外的真实交易为基础（合同，发票，箱单都是围绕真实交易的嘛）如实向海关申报，然后取得报关单信息，凭报关单信息收汇结汇核销。——这是我们老外贸熟悉的套路。
现在我们换做香港监管当局，一家境外（大陆客户）企业，和另外一家境外企业（老外买方）之间利用香港银行账户交易一票并不经过香港中转的货物，只要能有足够资料证明贸易关系是真实的，货物是否有大陆海关的报关单，大陆海关报关单上出口人是谁，到了老外那里以谁的名义进口清关，其实香港并不care。——当然，你如果整个链条都对的齐，那当然最好。
不是因为香港自由，大陆管制，而是主体不同监管的对象和范围不同。自己按自己的规则管自己家的事。
各位用过香港银行账户的可以回想，香港银行是否会要你提供同名的大陆出口报关单？完全不相干嘛，这不是他管的事
当然，如果钱要以外币形式回到国内对公，那国内那家公司要符合国内监管当局的规定。但这是另一体系的合规，和香港的合规不是一件事。
比如你向国内工厂采购1w刀的东西，卖给老外2w刀，你和老外之间的贸易真实性材料是2w刀，这个是要的，这是你在香港的合规。你给国内工厂打1w刀，国内工厂要报关，要结汇核销，这是国内工厂收1w刀的合规——这是不同的两件事。该怎么替换模型里面的角色，以及利润的1w刀怎么处理，不展开。
2. “如果要提现到个人账户，那么出口只能通过买单”——不一定
还是那句话，这仍然是两件事，但有一点关联。提现到个人账户，需要符合香港的合规。境内个人收到后结汇是否受5w刀限制，是境内个人的合规。
3. 那到底汇到境内个人的部分，受不受5w刀限制？
我的身边例子、经验以及对政策理解告诉我，在真实贸易背景时可以不受限，而且不是擦边球，符合大陆监管当局的规定。至于xtransfer现在是否能做到，我不确定，请问xtransfer。
例子：
问问身边做亚马逊和wish等跨境的，以境内个人或公司名义，在美国开店，通过几家主流的支付公司收款，以平台订单作为真实性资料做合规。
当地的合规当地支付公司做，境内的合规境内支付公司做，境内支付公司直接替个人结汇了，人民币到账，到个人银行卡不受5w美元限制，也不用自己去银行结汇。
这些同学，有的一年做了300-500万美元，尚不知外汇核销，报关退税为何物，买单出货，个人账户收钱，美滋滋。
政策依据：眼前的请查询杭州作为国家第一批跨境综试区的实施方案，浙江省政府发的，国务院批准的。其他综试区基本也都照抄的。嫌这个不够权威的话，其实可以自己在SAFE的官网上自己慢慢翻，能找到的。
对这类收汇及结汇有专门的申报代码，和传统一般贸易的不一样，我自己看到过。
至于个税，那又是另外的问题了。
4. “泄露订单资料风险。商业机密比收汇便捷性来说更重要”——这个有道理，但其实是个悖论。
我们一般希望用的服务商（无论是外贸的，退税，收款的。。)合规安全。但合规安全的前提其实是贸易真实性，必然要收集有关的真实资料。
抛开xtransfer，原来常用的货代公司，拖车公司，报关报检，离岸银行，出口代理，在案银行，会所，律所，其实任何一个节点的任何一个员工都没法排除这种风险。
反过来讲，对客户钱的来源不闻不问的转钱的，客户是否敢一直信任呢。
在进一步，以业务角度来看，其实现在外贸越来越难靠信息不对称来做业务了，更关键的是对行业对产品的理解和对客户的服务。
如果被别有用心的外行，靠一点零星信息撬了单，我一定是愤怒的，但静下来会反思自己的核心竞争力。
利益相关：我也和xtransfer的leon在他在阿里云之时就认识，但到目前为止没什么利益上的关联（将来不保证，哈哈）。只是个人比较认可或看好他们做的事或者做事的方式。
其实，我不介意各位看官是否把我当成利益相关者，我所说的基本也都基于自己的认知和客观情况，各位酌情或取或弃，都无不可。
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首先，我要感谢大家对XTransfer的关注。 尤其是回帖的用户里面，有三位是XTransfer的客户，感谢三位对我们的信任和支持！
大家的疑问我归纳为以下三点：
1. XTransfer为什么需要验证交易真实性？证明交易真实性需要提供哪些资料？
2. XTransfer如何保障信息安全，尤其是买家的信息安全？
3. XTransfer账户的价值是什么
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不好意思， 可能因为内容太多。 一直无法完整发出来。 大家可以看看，然后欢迎沟通交流。 谢谢！
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XTransfer提供的金融服务，远远不止于一个离岸账户！简单来讲，可以就以下几个方面来阐述我们为广大外贸企业提供的金融服务的核心价值！
1. 离岸收款账户的价值
2. 结汇至大陆产品的价值
3. 锁汇产品的价值
4. 本地账户收款的价值
5. 其他金融增值服务的价值
另外，正如有位客户提到的，我们的产品还需不断的打磨和完善，例如第三方转账付款的能力还不具备等，我们一直在倾听客户的声音，也一直在努力提升我们的产品和服务。请大家关注我们的公众号xtransfer，第一时间知晓我们的产品上线动态。
1. XTransfer离岸收款账户的价值
a) VS.开立传统的离岸账户 - 传统离岸银行开户难、成本高、周期久，已有账户也在逐步被关闭。XTransfer离岸账户免开户费、免维护费、免入账费，开户低门槛，最快一个工作日拿到账户，且账户持有更稳定。
b) VS.个人账户收汇 - XTransfer提供的账户受益人是外贸企业的英文抬头，买家付款有信任，结入账结汇也都面临挑战。
c) VS.朋友公司账户代收 -朋友公司离岸账户代收，违背银行账户使用原则，会导致你朋友公司的账户被关的风险。而且款项结算完全取决于朋友之间的交情，有一定不确定性。
d) VS.用出口代理的账户接受买家付款 - SOHO选择出口代理，换代理就意味着换收款账户，和买家沟通换账户是一个问题，且代理的账户受益人并非你公司的抬头；其次，利用代理的账户收款再以各种方式打款至SOHO自己的账户，资金到账会有延迟。而当你有了XTransfer账户，则无需与买家沟通更换账户，且收款资金完全由SOHO自己掌控，无论是再打款给代理、利润留存或结汇入境，SOHO可灵活掌握。
2. 结汇至大陆（只针对大陆企业）产品的价值 – 将于近期上线的代申报结汇产品，方便大家把样品单等各种不需要退税的出口贸易收款快速结汇到大陆。
a) 提供结汇至大陆外贸企业的法人代表个人账户的灵活度；
b) 代申报结汇，突破每年5万美金或等额的限制；
c) 境外人民币可以由此结汇，意味着你可以收客户付给你的人民币货款；
d) 监管要求该通道下必须提供发货证明（包括快递单号或者提单），且与交易信息严格一致。
3. 锁汇产品的价值 – XTransfer已于近期上线锁汇产品“易汇保"，帮助外贸企业有效规避汇率波动风险。除了保留银行的远期外汇产品的基本功能之外，考虑到外贸人在收取货款可能会遇到多种变故，如到账时间逾期，订单取消等，特地加长了交割期的时间，增加了产品使用的灵活度。
a) 大大降低了使用银行金融产品的门槛—中小外贸商也可以像大型外贸企业一样同等享有规避汇率波动风险的金融产品。
b) 提振了外贸出口商的信心—即使本身出口产品利润微薄，也能保证最后的利润不被剧烈变动的汇率吞噬。
c) 提升了外贸出口商的竞争力—通过易汇保，可以精准确认换汇成本，无需在报价时考虑隐形的汇损，从而制定出更有竞争力的稳定报价。
d) 方便出口企业进行本币报价，有效促进订单转化—即使是来自非美元地区的客户，通过易汇保提前锁定汇率，不用担心双重换汇的汇损，可轻松接单。
4. 本地账户收款的价值 – 拥有本地收款账户，意味着你在与外国客户交易时，可以告知对方你在当地的收款账号，而不是距离买家很远的香港或国内的银行账户。通过本地的银行清算系统，不仅方便客户低成本更便捷地进行本地转账，还能确保外贸人及时收到款项，大大提高收款的效率，降低收款的成本。XTransfer预计于7月初上线欧元区和美国的本地收款账户，欢迎大家届时申请使用。
5. 其他增值服务的价值 - XTransfer专注在支付，专注在金融，专注在服务外贸企业。已经有客户给我们反馈，希望我们有融资服务，境外融资对外贸企业来说会更有优势（更低的资金成本），我们在产品规划时会充分结合客户的诉求，力争把最好的金融解决方案提供给大家。
6. 关于第三方转账的功能开放 - XTransfer会结合客户的诉求，针对供应商付款进行合规以及产品评估。基于合规与反洗钱的考量，无交易背景的转账我们在近一年内都不会考虑放开。
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