加拿大外贸
在国际贸易中，海运提单具有极为重要的地位和作用，这是由提单的法律所决定的。自1924年《海牙规则》通过后，从国际法的角度确立了海运提单的三大作用：一是承运人向托运人出具的货物收据；
二是承、托双方运输契约或合同成立的依据；
三是收货人在货物到达地提取货物的书面物权凭证。
作为物权凭证，谁持有正本海运提单，谁就可以向船公司或船代理提取货物。因此，在信用证结算方式的正常情况下，都是受益人按信用证规定，将全套正本提单及单据提交银行，由开证银行通知开证人到银行付款或承兑后方能由开证行将提单转交给开证申请人，由其向船公司提取货物。然而，近年国际贸易信用证业务中，却频频出现“正本提单径寄开证申请人”的不公条款，使贸易程序反常甚至紊乱，给出口商的安全收汇带来极大的风险。本文针对这一独特的国际贸易现象，就出口方应如何鼾此类信用证及其应掌握的避险操作实务办法进行题探讨，以期趋利避害，进一步开拓国际市场。
一、“提单径寄开证申请人”条款的种类、原因及其对受益人带来的风险 近年来，在国际贸易业务中，经常见到信用证中出现这样（或者类似）的条款： “1/3 ORIGNAL B/L AND ONE SETOF NON NEGOTIABLE DOCUMENTS TO BE SENT TO APPLICANT WITHIN 3 DAYS AFTER SHIPMENT BY DHL; BEN`S CERTIFICATEPLUS DHL RECEIPT ENCLOSED 1/3正本提单和一套非议付单证在装船后3天内通过敦豪快运送交开证人〈附上受益人证明和敦豪收据〉。或“BENEFICIARY`S CERTIFICATE STATING ORIGINAL B/L OF 1 SET CARRIED BY THE CAPTAIN OF THE VESSEL.（受益人证明其中一套正本提单已交由船长携带） ”。也有部分信用证规定“一套正本提单交开证人代表携带”，或者规定“由议付行直接邮寄给开证申请人”。 “BENEFICAIARY`S CERTIFICAT STATING THAT 2/3 ORIGINAL B/L AND ONE SET OF NON-NEGOTIABLE DOCUMENTS HAVE BEEN AIRMAILD DIRECTLY TO 。××CO.LTD.受益人证明2/3套正本提单以及一套非议付单据已直接航空邮寄××股份有限公司”。还有一些信用证规定将全套正本提单直接邮寄开证申请人。开来这类信用证的主要是一些东亚国家和地区，如越南、韩国、泰国、日本、香港的进口商，以及一些欧洲客商（另外，部分跨国经营的公司中的母子公司之间、分公司与分公司之间，以及一些关联企业间均大量采用此类条款信用证，由于属系统内授信经营，风险能够控制，不属本文讨论的范围）。
从信用证业务的一般程序看，这类信用证对受益人来说，风险无疑是巨大的。目前国际航运界的规范做法是不论一套海运提单有几份正本，收货人只要提交其中的一份正本，并经背书后，船公司和船代理给予放货提货，而不管收货人是否已给付货款。而受益人如按信用要求将1/3、2/3或全套正本提单直接寄给开证申请人（外商）后，外商即可凭此正本提单背书后到船公司或船代理处提走货物，待出口产按信用证要求向银行交单议付，开证行或开证申请人可能会对单据极度挑剔，用种种借口苛求一些不符点而拒付货款，使国内出口商出现钱货两空的危险。 如何防范这种风险呢？有种观点认为，对这种风险最简单的防范措施，就是不接受此类条款的信用证，只要不接受，风险就不会产生。但是，在现代激烈的国际经济竞争中，这种简单化的处理方式是自断生路，是不可取的。其实，只要我们仔细分析，开证申请人开出这科的信用证，除存心诈骗者外，从商业环节来说，主要是基于三种情况：
一是由于海洋货物运输条件改善，使现在货物抵港时间缩短，而信用证业务单证流转程序太慢，往往货已到港多日，正本是提单还未到开证人手中，由此产生的货物压港，会增加客户的额外支出。同时，由于市场变化较快，如不能尽快提货卖出，可能会遭到重大损失。因此，开证申请人将正本提单直接邮寄给他，以便及时提货。
二是部分开证申请人系转口商，需尽快办理转船外运货物等手续。
三是在目前台湾地区从大陆进口的间接贸易活动中，往往台商在香港设立一“空壳公司”，信用证则需从台湾开给香港公司，香港公司再背对背开给大陆出口公司，货物从大陆→香港→台湾，货物运输从大陆出发，几天仙到达台湾，而开则需在出口方配合下尽快输转口贸易手续。这中间的单证流转时间大大超过货物运输时间，往往导致货物运抵台湾口后单证迟迟不到，使开证人在承受较高港口费用外还面临市场变化的风险。因此，他们一般要求“提单径寄开证人”，以便办理转口手续的同时能先行提取货物。 从实务分析，开证人提出如此条款在商务角度是合理的，但对受益人来说，这样的条款风险较大，使许多企业遇到这类条款一律不予接受，虽然减少了风险却也减少了贸易机会。
二、对“提单径寄”条款的处理办法 那么，遇上这类条款应该如何处理呢？根据经验，我认为可以分情况、分步骤地处置。 首先，应该立即洽开证人，要求修改此条款，全套正本提单仍交银行议付，而将副本发票、副本提单抵达港口办理凭证银行加签的提货担保向船公司提货。这样既保证了受益人的权益，也使开证人能提前提货，同时，由于开证人办理担货担保后，不论今后单据有无不符点，开证人都不能提出拒付要求，这对受益人更是多了一层保险。我们在遇到“提单正本寄开证人条款”的信用证业务中，与客户洽商改证成功且动作顺利的案例很多。 其次，可以洽开证人改证，让受益人通过船公司出具开证银行为收货人的“不可转让海运单”，特别是对欧洲、北美和中东等地的贸易界可以更多的采取这种“P500”单列的、联合国贸发会议支持的、且受到贸易各方欢迎的非凭单提货方式来解决买卖双方及银行、船方各自的难题。 第三，如开证人坚持不予改证，且此业务又不能轻易放弃，则可根据具体情况有条件地接受。所谓有条件，即接受此类条款时，应具备四个前提：
一是开证申请有及开证行有良好的信誉，且出口商与他们有较长时间的良好合作实践；
二是确定信用证中所有条款均能做到；
三是出口的货物品质有保证，市场短期内不出现跌势；四是受益人的业务操作及单证水平较高，不会出现不可控的局面。
第四，对有“提单径寄开证人”条款的信用证本身性质应作具体分析。我们认为，这类信用证对受益人虽有不利因素，但它仍是银行信用，它对受益人的权益仍有一定的保证，其保证作用主要体现在以下三点：
（1）就受益人来说，这种条款的信用证与T/T或D/A或票汇结汇方式相比，在商业信用基础上，仍有一定的银行信用，多一层保险系数。
（2）与欺了一些同为信用证结算中不同的货物运输与单证交接方式相比，也无更多的风险差异。如与空运单、陆运（铁路、公路）运单、邮寄方式及不是以开证转让海运单的功能相同。在这类货物运输与单证交接方式中，承运人不凭运单的功能相同。在这类货物运输与单证交接方式中，承运人不凭运单而凭收货人的提货或收货条付货，只要该凭条款能主宰其为运单上指明的收货人即可放货，受益人只要向银行议付的单证严格一致，安全收汇仍是有保证的。
（3）就开证行本身而言，除要考虑开证企业利益外，更多的还是考虑银行自身的信誉与经济风险。由于信用证是一种银行保证向单证一致的受益人履行付款责任的承诺，开证行是信用证上的第一付款债务人，一旦受益人按来证规定，履行了将提单证相符，若开证人提货后不予付款或破产倒闭，开证行是不能免除付款责任的。所以开证银行在接受开证申请人开立“提单径寄开证人”条款信用证时，首先考虑风险的应该是开证行。银行在开证时，是有条件的，一是认为开证申请人信誉可靠，并已获得银行授信；二是开证是除照收开证保证金外，一般还要求开证人出具一份“信托提货书”，承认货物物权属银行所有，以防开证人提货不能付款时，作为向法院起诉的证据。 因此，在确定开证人、开证行信誉较好，且又相信自身的实力和能力的前提下，为把生意做活，也是可以接受这种条款信用证的。
三、对“提单径寄开证人”条款信用证避险和实务操作办法
1.认真签订外销合同。应注意合同条款的正确与完备，并在合同中特别约定：接受“正本提单径寄开证申请人”条款的信用证，但开证申请人不得以受益人议付的单据有不符点为由拒绝向开证银行付款。并规定其违约或司法途径保护自身合法权益。
2.收证后认真审证。要确保所列各项条款及所要求单证都能完全做到，是否有“软条款”或不易引起人们注意的“字面灵活条款”存在，否则，必须洽开证人予以修改，待收到改证通知后方能出运货物。
3.按时按质备货、发运并正点出单。要绝对保证单证一致，特别对一引起些“字面灵活条款”的单据缮制、处理要做到与信用证表面要求一致，使开证银行与开证人无隙可乘。如现在很多来证都因电传语言关系，把“＆”打印为“AND”如C＆F”为“C AND F”或“C N F”，进出口公司名称中“Import ＆”中的“＆”打印为“AND”等，如在制单及公司签章中不注意，即授人以柄。此外，一般来证都要求由“中国进出口商品检验局”出具各类商检证、原产地证等，而实际上，这些商检单证均是由各地方进出口商品检验局直接出具，如客户较真，这妆然是名符其实的单证不符。而这一点还未引起许多进出口企业的注意，即使在正常信用证业务中，遇到这种问题也应根据情况洽开证人改证或由其出具认可承诺。
4.为保证开证申请人能按时办理转口、转运货物并及时缮制转口单证由其交中转地开证行向第一开证行议货款如对台贸易中，台商通过香港转运或转口，出口商在交单议付前可将全套单证传真开证申请人确认，一可便于其办理转运或转款手续；二可减少不符点，当客户确认单证无误后即强化了这种商业信用，在银行或客户以不符点拒付时，卖方可将其作为向客户拒理力争的一个证据，因而往往都能使银行赎单。
5；在接受“提单径寄开证人”条款的同时，必须要求信用证明确规定将提单条款中收货人做成“凭开证银行指示”抬头，这样，即使开证人收到1/3、2/3或全套正本海运提单后也必须开证行背书，使物权转移后才能提货。一旦银行背书，银行信用就更为坚实，将最大限度地降低对出口商的风险。
6.在代理出口下还应特别注意两点：一是应征求委托方意见，说明风险及其防范办法，看其是否接受。如委托方愿意接受此条款，双方应在“委托代理出口合同”中做出明确的责任划分，明确委托方接受此条款后，在代理方按信用证规定履行各项义务无误，如不能按期收汇。委托方不能向代理出口企业追索此款。二是向银行交单议讨后暂不办理出口押汇，不能向委托方提前垫付货款 。如委托方提供足额资产进行担保，以免出险后由代理出口的外贸公司单方承担全部风险责任。
7.按要求及时交单、寄单，并密切关注单证流转民政部及客户状况，与通知行、议付行密切配合，在出现不符点或开证行拒付后采取相应的措施，尽快加以解决。 综上所述，对这种“提单径寄开证申请人”条款信用证，既不能随便接受，也不宜轻易拒绝，而就对开证人及开证行信誉、信用证质量、本公司能力；自己货物质量以及委托人态度等多种因素进行综合分析和认真审核研究。一经接受，必须精心组织、严格审核、认真实施，方能确保自身合法权益不受侵犯。
作者： 小罗罗
[ 本帖最后由 jade 于 2009-3-29 09:55 编辑 ]
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班主任注意身体别累坏了哈支持一下现在像你这样尽职的同志不多啊
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[em75] [em75] [em75] [em75] [em75] ====================================值得大家看的一贴，讲得很全面和实际，懂的人可以加深印象，不懂的人可以学习
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很适用！以后有好的贴子多与大家分享！
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To Jade. 太辛苦你了,讲的够详细!那你能不能详细的介绍一下海运单,我至今还没有做过这个>[em78]
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[em44] [em44] [em44] [em44] －－－感谢ｉｎｇ。。。[em63] [em63]
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QUOTE:原文由 [B]trustoscar[/B] 发表:To Jade. 太辛苦你了,讲的够详细!那你能不能详细的介绍一下海运单,我至今还没有做过这个>[em78]
关于海运单，你可以去搜索一下，论坛有很多。
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我已经收了不少JADE的东西，对学习很有帮助，感谢-ING
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谢谢
学了 。。。。。。。
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谢谢斑竹，真的很受用，虽然我现在还没有自己做过这个，相信将来一定能够用的上
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hello jade, nice to see you here
you are a good teacher here
you really did a good job
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JADE，
打心眼里感谢你，辛苦了！
希望以后还能看到你更多的好帖子
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对“提单径寄”条款的处理办法 那么，遇上这类条款应该如何处理呢？根据经验，我认为可以分情况、分步骤地处置。 首先，应该立即洽开证人，要求修改此条款，全套正本提单仍交银行议付，而将副本发票、副本提单抵达港口办理凭证银行加签的提货担保向船公司提货。
这是帖子中的一段话，请问版主这种银行担保是否安全可靠呢？我正面临这样个问题，客户要求寄给他3/2的提单，这种方法在现实操作中有使用吗？
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我感觉再不停地谢谢Jade,你太棒啦!!!!!!!!!!
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让谢谢继续下去!谢谢!楼主辛苦了,万分感谢!
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真是个好贴啊,非常受用.感谢楼主!
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好东东，先看了，再消化
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JADE,辛苦你了.我们的好老师!
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楼主！你好厉害！佩服啦！以后又好贴大家分享！HEHE!!!:lol:handshake:victory:
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厉害啊，佩服。真的使我受益匪浅啊！
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楼主,讲得准确,实用,完面.谢谢
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讲得很好,很用心.受益非浅
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受益匪浅呀！！！谢谢LZ！！！！！！！！！！！！！！！
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还不曾操作过，看了有点晕，
版主多指点指点呀
THANK YOU
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谢谢楼主,这对新手太有用了!
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好长啊，得仔细慢慢的看
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确实不错，像楼主这样的人不多啊 ，顶
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厉害呀。多指教，，，，，，，，，，，，，，，，
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多谢斑竹
偶学到不少thank you very much.i learn t so much from you.i will contiue to pay attention to your advice and suggestion.
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不错～～～～～～～～～～～～～～～～～～～～～～～～～～～～～
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楼主人真好，以后要好好跟你学习~！
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我现在正遇到类似的问题
ONE SET OF NEGOTIABLE DOCUMENTS INCLUDING 1/3 ORIGINAL BILL OF LADING HAS BEEN DESPATCHED BY COURIER DIRECTLY TO XXXXX.
要求的是议付单据跟一份正本提单，议付单据跟不可议付单据怎么理解？
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经验如此丰富, 应该是个老手了
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不可议付单据一般是副本单据，只能交客户作为参考，了解相关信息。
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辛苦辛苦，认真学习
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楼主的帖子很好。但有些地方有些疑问：“在接受“提单径寄开证人”条款的同时，必须要求信用证明确规定将提单条款中收货人做成“凭开证银行指示”抬头” ，这是帖子中的一句原话，但在实际业务中间，背书的章在目的地码头提货时船方是无法鉴别真伪的，如果进口商真的心存不善，只要自己准备一个开证行的章盖一下即可。所以这个办法实际中似乎还有较大风险。我在实际业务中，一般是这样处理的：按信用证要求出具相应证明，但提单并不寄出，待收款后再做考虑。
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楼主真伟大啊！学习致敬！
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L/C中的最大不符点，开证人有诈骗的行为的机率非常高。 一定要收到amendment才可发货。
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:victory:好像挺实用，值得研究一下，看下次能不能这么干
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谢谢
写这么多要有很大的耐心哦。
不容易啊，辛苦了。
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又学到东西了，楼主辛苦了！
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really a good job you have done , thanks a lot for your efforts !
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太棒了！楼主，谢谢你，也谢谢你！我们一般都是要先等客人钱付出来后，再把手上的最后一份提单寄给他们。
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是该复习复习了,谢谢JADE
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在学习下
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以前看过有关1/3提单的，我最近也在做一份阿尔及利亚的1/3提单的，，先考下来吧，，慢慢看了。。。
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谢谢楼主。你真好人。。。。
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下了慢慢看！！！！！！！！
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经验丰富，乐于分享，不愧是版主
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非常的实用啊
谢谢楼主了哈！！！
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顶啊!!!!!!!!!!!
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加紧学习呀，谢谢楼主的辛勤劳动
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班主任，你太太可爱了，欢迎你，拥护你，爱戴你，下载下来慢慢看
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班主任，你太太可爱了，欢迎你，拥护你，爱戴你，下载下来慢慢看
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新人，还是有点晕，呵呵，加油了～～～
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non-negotiation documents 未必是指副本单据 可以肤浅理解为不经过银行直接寄到客户手中的单据
因为我所做的近洋货都要求1/3单据 条款里会要求受益人将非议付的单据包括正本提单、发票、箱单等一系列正本的直接寄给我公司
但是我司收到单据后要到开证行背书方可提货
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很现实的问题，不过只有自己真正的做过后你才能够正确的理解一些你能看懂但是不会操作的东西，实践才是学习进步的阶梯，但必要的理论却是不可缺少的基石．拷下来，慢慢研究.....
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很实用的东动噢，学习学习
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强人，说的都是课本上没有的知识啊
谢谢
顶
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辛苦你了,讲的够详细!那你能不能详细的介绍一下海运单
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知道什么是好同志么？这就是典型
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搬根小板凳,好好学习下.谢谢斑竹
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让谢谢再继续下去，谢谢了
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非常实用。
来这个论坛不久，但是每天都会来看看，能学到不少的东西
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好帖子 学习了，谢谢BZ啊
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收藏起来，有时间慢慢看
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今天还刚看到一个关于1/3提单的LC.谢谢了JADE.:)
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好好好好好，尽管还是有些小地方不明白，不过已经很好了，有价值！
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你这种情况lz在文章中有提到呀，在第三大部分的第５小点就是讲这种操作的吧！
我应该看仔细了得吧，用具体行动支持lz呵呵！
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分析的很仔细．．受教了
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明白了一点,有时间再看几次收藏了啊，嘿嘿:)
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:lol ，谢谢了，收益非浅啊！
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学习中。。。。。。。。。。。
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在帖子中对“提单径寄”条款的处理办法中的第一条：“....将副本发票、副本提单抵达港口办理凭证银行加签的提货担保向船公司提货”能不能具体讲一下使怎么办呢？副本提单抵达港口办理凭证银行加签的提货担保是怎么办理呢？第二条：“可以洽开证人改证，让受益人通过船公司出具开证银行为收货人的“不可转让海运单”，特别是对欧洲、北美和中东等地的贸易界可以更多的采取这种“P500”单列的、联合国贸发会议支持的、且受到贸易各方欢迎的非凭单提货方式来解决买卖双方及银行、船方各自的难题。”具体由该怎么做啊？不是很明白。还请大家多多指教阿。
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确实很受用,收藏了:lol
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谢谢楼主分享，真的很有用。
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04年5月的，敢问现在有变化吗？？？？？？？？我QQ414689676
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有用，有用！收藏ing,感谢ing!
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好帖，很实用！！！！
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thanks a lot!
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刚好我也收到一份这样的信用证, 让我们寄1/3正本提单给他,然后自己出具一份声明呈交银行。 我打算声明照交，但是提单不寄，自己留下来就行了。 反正也符合信用证的要求，这样是没有问题的吧？
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谢谢版主的帖子
实在是非常好的一张帖子，我顶，希望更多的人可以看到:lol
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我觉得这样做是没有问题的，灵活变通
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谢谢！辛苦了！！！！！！！！！！11
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continue for the appreciation to Jade刚看到,还是忍不住赞叹一声:太精辟啦!
对于开立要求直接寄1/3正本提单的LC,一般有资信的银行都要求开证申请人出具"信托收据",或者出具保函声明放弃拒付的权利!
------但UCP500明确规定,受益人不能利用开证申请人与开证行之间的这种合同关系,所以审慎制单还是必须的!
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受益了
谢谢。。。。。。。。
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汗一个先～～
很好的东西
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呵呵，很有用哦，谢谢!
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这样的帖子得顶:D
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谢谢无私奉献！受益匪浅啊！
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楼主就是楼主，有这么好的东东让大家分享！
学习中，谢谢！！！
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Many tks and best regards!
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希望以后还能看到你更多的好帖子
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原来在2004年就已经有这个帖子了啊，我一直苦苦寻找这方面的知识，前几天还在论坛里提问过这样的问题的，今天终于找到了，哈哈，:victory:
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难道这是传说中的教材？
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学习了一下 很好 很好
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不知道哪位同仁有这方面成功的经验
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可能由于水平有限，没打看懂
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:) 帮你顶上去:) :lol :lol:handshake 谢谢jade分享，很实用
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awesome！thanks for your continuous sharing
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学到东西了，感谢
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版主辛苦啦 呱唧呱唧:loveliness:
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信用证软条款太多的情况下最好还是不接受的好，以免后面带来很多麻烦事儿
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受教，受教
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学到了
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