加拿大外贸
亲历了坑，写个调查总结，既是自我思路的理清，又是警示未来者。本人极浅的阅历，发现东南亚的人交易喜欢转中国境内人民币。
而且这种交易方式往往只要送到客户仓库即可，不需要报关不需要单证，非常轻松。
但是看似非常轻松其实已经和地下钱庄挂上了勾（楼主只想到一种可能，其他欢迎补充），就有被冻结账户的风险。
地下钱庄简介：地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动，根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定：“非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保等金融业务活动的机构。”因此，地下钱庄属非法金融机构。
地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为“地下银行”，主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲还有很多，一些地下钱庄在印度、巴基斯坦已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。（来源百度百科）
地下钱庄的运行模式：1.两个资金池，分布于两个国家，例如A，B两国，A国有人需要支付到B国，则A通知B国合伙人从B国账户转至收款人，如果B国有人需要支付，反之亦然。
所以境内人民币转账，妥妥的地下钱庄运行模式。
风险：地下钱庄只要客户有需要，不问钱的来处，所以有大量非法资金过来洗钱。所以很可能客户付给你的钱就是非法资金，警察一立案，你的收款账户就会被冻结。
预防措施：1.收外汇，走正规贸易
2.另外来一个银行账户专收客户境内人民币，客户打钱就取现金出来（这样公安不会追到公司吧）
对于支付人民币的客户：客户基本都是正经商人，由于国外外汇管制严，外汇额度有限，不得已找地下钱庄（另一种说法是地下钱庄费用较低，个人觉得不对，有人解释吗）
评论
催更
评论
老外为什么不去银行兑换，而去地下钱庄兑换？可能是我们国家外汇管制严格，严格审查用途，而且个人只有5万美金的额度。
评论
客户走国内地下钱庄模式的，只可能是私转私，基本上没有转公的。
评论
哦吼，吸收了
评论
你问的问题，在那天的帖子我都回复过你
最后一个问题没回复过。我告诉你下。
不是国外客户管制，而是中国对外汇进行管制的，他们外币没法直接进来变成人民币，只能通过地下钱庄。
评论
Are you sure?
中国对外汇管制那是我们卖方收汇的问题，都能为了我们走地下钱庄那现在做生意还有这么难吗？
是他们国家有外汇管制，他们的外汇额度根本不够进口，所以只能用本币走地下钱庄。
这种情况和七八十年代的中国是一样的。
评论
我的账户被异地警察冻结过，之前有客户给打过货款，汇到我私人账户里了，然后就被冻结了，银行也不知道啥原因，是异地警察冻结的，给了我一个电话，我打电话问了问，说是跟高风险账户有资金来往，不过警察简单的问了几个问题，然后3天后就自动解封了
评论
I WAIT FOR YOUR GOOD RESPONSE!
Greetings to you, Please permit me to introduce myself, I came across your e-mail contact prior a private search while in need of your assistance My name is Mr. Ahmed Kabore, from Burkina Faso,I work in Bank Of Africa (BOA) as Telex Manager, please see this as a confidential message and do not reveal it to another person and let me know whether you can be of assistance regarding my proposal below because it is top secret.
Nevertheless, I want you to understand that there is still genuine and legitimate business class persons in internet world today so I am assuring you that this transaction is 100% genuine.
I am about to retire from active Banking service to start a new life but I am skeptical to reveal this particular secret to a stranger. You must assure me that everything will be handled confidentially because we are not going to suffer again in life. It has been 10 years now that most of the greedy African Politicians used our bank to launder money overseas through the help of their Political advisers. Most of the funds which they transferred out of the shores of Africa were gold and oil money that was supposed to have been used to develop the continent. Their Political advisers always inflated the amounts before transferring to foreign accounts, so I also used the opportunity to divert part of the funds hence I am aware that there is no official trace of how much was transferred as all the accounts used for such transfers were being closed after transfer. I acted as the Bank Officer to most of the politicians and when I discovered that they were using me to succeed in their greedy act; I also cleaned some of their banking records from the Bank files and no one cared to ask me because the money was too much for them to control. They laundered over $5billion Dollars during the process.
Before I send this message to you, I have already diverted ($10.5million Dollars) to an escrow account belonging to no one in the bank.The bank is anxious now to know who the beneficiary to the funds is, because they have made a lot of profits with the funds. It is more than Eight years now, I don’t want to retire from the bank without transferring the funds to a foreign account, I only want you to assist me by providing a reliable bank account where the funds can be transferred the money will be shared 60% for me and 40% for you. There is no one coming to ask you about the funds because I secured everything.
You are not to face any difficulties or legal implications as I am going to handle the transfer personally. If you are capable of receiving the funds, do let me know immediately to enable me give you a detailed information on what to do. For me, I am looking forward to hear from you.
Thanks with my best regards.
Mr. Ahmed Kabore.
评论
别要觉得走地下钱庄很怎么样，
很多地方国家地区走地下钱庄反而比走正规方便。
喜欢用人民币的，基本上都是东南亚+印巴+非洲，中东也有但没那么多，其次就是俄罗斯/阿富汗/伊拉克，你看看这些区域里有多少是高风险+制裁的地方，很多地方国内银行都是直接拒收的
评论
快收 我不举报 到手了分我一点就行
评论
今年很多认识的义乌老板都被冻卡了，搞得我们这些工厂也人心惶惶，收到钱也都赶紧转走了
评论
不知道你说的很怎么样是怎么样，我觉得能够规避风险就行没啥看法。
另外问一下国内银行直接据收是什么情况？听不懂能详细解释一下吗
评论
我觉得肯定是骗子
评论
我说的怎么样是回复关于你说的“为了我们都要走地下钱庄”的说辞，
因为针对很多高风险国家而言，正规渠道根本走不了，地下钱庄是唯一也是最优的解决方案。
讲一个我自己的亲身经历估计你会更明白一些，之前有个伊拉克客户通过朋友推荐加了我微信，产品交期什么的都谈好了，然后就到了付款环节，我是希望走正规流程转账到公司账户，然后正常报关走，毕竟退税还能退个7 8K呢，那时候那个公司退税也算利润算提成的，客人自己和我说从他们国家付款过来时间会很久，而且有可能被国内银行拒绝退回，我当时以为是客户的推辞，于是自己打电话给农行咨询，接电话的客服听的有点懵，估计也是第一次听说这个事情，又把我的电话转接到风控部门。然后风控的小姐姐和我说，伊拉克同时属于被联合国及美国制裁国家，如有从伊拉克的货款过来钱不会直接到公司账上，必须提供详细的付款人及付款公司资料，以及产品及运单全套资料然后交由外管局审核，外管局审核不通过或者60天内未提交齐全资料汇款会退回去。
听完我屁都不放一个，直接让客户联系他的代理给我转人民币了。
加拿大电商各位，我问下，台湾用信汇到大陆，大概需要几天的时间？急都急死了，等着付钱 评论 一般新台币和人民币不可能从台湾打过来，其实从美国，或者哪个国家打过来24小时，尽管多出一 加拿大电商我们公司老板个人一笔外汇收入15000美金,然后他不知道让老外打到我们公司的帐户里来了,那这笔款怎么入帐呀 ,如果作内销不是要缴税吗?!那不是太冤了,我可不可以当作订金(预收帐款
·生活百科 笔记本电脑电源线上的USB有什么用？
·生活百科 交换方式讨论