加拿大进出口外贸货款银行不给入账,他们的做法是合规还是在刁难



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简要描述下,各位同行如何看待,是否有相同的遭遇。

收到笔货款,银行报文50域汇款人的位置显示的是境外的汇款银行,收货人信息显示在交易附言的位置。
我提交给银行的收汇合同填的是收货人的信息。
银行以汇款人和合同收货人不一致为由不给入账。以前十多次收过该客户汇款,报文显示都是正确的,均是该汇款银行和相同的收货人,难道这些还不足以证明该交易是真实合法的吗?这次银行的名字显示在汇款人的位置原因不明,客户的水单和汇款银行的回执都和以前一样正常的。
看各位同行意见,银行拒绝给入账的做法是否值得商榷。


因为货即将到港,为避免退回,我向银行提出可否把收汇合同上的收货人改成和报文的汇款人一致然后入账,他们本来分辨不出显示的汇款人是企业还是银行。鉴于现在银行已经知晓其为银行,遂告知 出口企业不能和境外银行做交易,此法不通。
难道不是汇款信息和我的资料一致就可以收款,银行的权限已经扩大到审查汇款人了吗

银行提出或者退回货款,或者让收货人出示与汇款银行之间的比如融资,贷款之类的合作协议。我就在想假如我去银行给别人转个账汇个款,银行难道还能给我出一份合作协议?

我们合作银行还有很多次拒绝给入账的情况,暂且按下不表,看上面的问题各位同行如何看待

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合同按三方贸易去做试试。

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银行要收货人和汇款银行的合作协议,就是按类似三方贸易来办。合同上显示出三方,但是要求收货人出示和汇款人的合作协议

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你们是新公司,或者对方是敏感国家吧。要不然不至于那么严格的。

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不是新公司,非敏感国家,澳新地区。
所以我觉得更像是刁难,多种不给入账的情况我一度怀疑银行的业务能力。

[ 本帖最后由 yrkmw 于 2020-11-3 17:08 编辑 ]

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让银行挂账上,快到期限的时候乖乖会联系你们入账。

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是个办法,因为退回也得由我们去办理盖章,就跟他们耗着

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我之前就是因为中行要七七八八的材料,他叫我退,我就懒的理他,挂在中行账上,后面快到期了就打电话给我说给我入账

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听会计说,好像挂账到期不处理的话 货款就自动退回了

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没有授权,银行应该是不能私自退回,这个需要专业人士回复了

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银行应该也不会故意刁难吧  不会有生意不做   可能现在政策有变动而已

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不是政策有变动,或许县级的支行 业务能力实在是...
曾经有笔一达通的货款入账就费劲周折

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别再这里放屁了, 楼主会被你害惨的!

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明确的说 现在银行严查反洗钱,所有汇款只要涉及敏感地区,敏感公司名称的 都会查你。

如果汇款人是BANK XXX 的要证明这个公司确实是这样起名, 而不是对方银行名称, 如果是银行,是无法入账的。

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非敏感地区,非敏感客户,合作了十多次了。这次拒觉入账的原因是我们银行报文中汇款行的名字出现在了汇款人的位置,收货人的名称只出现在交易附言中。
感觉国外付款操作也不该有问题,因为汇款银行的回执和客人的水单都和以前是一样的。
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