加拿大外贸
一直以来用交行离岸户收尼日利亚汇款，没有问题去年年底突然通知说反洗钱调查，要提交资料才能入账
于是按银行要求提交了清单、发票、合同、提单、IMO号，说明，保函之类的，银行也顺利入账
麻烦是麻烦了点，每笔钱要提交资料，但至少钱还是能入的
上周四有客户汇了三笔，共4.5万美元，只入2笔，基本同一账户汇进来2笔，每笔1万，一笔有入一笔没入。心想可能银行处理来不及，周一应该可以入
周五又有客户汇了三笔共4万美元，结果到周二，加上周五的，一笔都没入。
于是打电话问银行，银行说上头通知，全部不入账
说我汇款人和提单收货人不一致，所以不能入
我说一直以来经常不一致，尼日利亚也有外汇管制，你们银行也是知道的，我一直按你们所说的去做，你们说不入就不入，那怎么办？
我柜子快到港了，客户急要提单，我钱没入账不敢给
另外，供应商这边也要付款，现在有5.5万美元在你们那，真的会把我害死的
可否这次帮我入，以后我按你们新的要求来？
客户经理说总行老大很严厉，他不敢跟那边说，会被骂，因为早有通知汇款人和收货人要一致
我说我以前已经把情况跟你们说了，也按你们的要求来做
现在你们不给缓冲期，不提前通知，说不入就不入，那我们公司怎么办？
问了几家银行，没有一家像你们这样的。大家收款都没有问题。尼日利亚又不是被制裁的国家，只是涉及可能洗钱，但我们是正经做生意，在你们行开户这么多年了，出过问题吗？
一年收那么多美元，你们一句话就把我们搞死，以后我们怎么做生意？
然后银行经理说他是不敢向总行申请，我说那把总行电话给我，我打过去，他说规定是不能给电话的，晕！投诉无门
最后说要不我出一份协议，就是付款人，收货人和我公司签属，表明收货人请求付款人帮忙付款，我公司同意
我说这没问题，我马上出具
于是当晚联系那几个汇款客户，让他们签名盖章
我昨天把协议寄给银行
也不知道能不能通过
通不过，钱只能退回去，来回要半个月，真的会被搞个半死啊
客户不爽，供应商有意见
我无可奈何
银行怎么能这么对待客户？？？？？？？？？？？
有人遇到过相似问题吗？怎么处理解决的？不胜感激，谢谢！
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不是交行一家，政府对离岸账户去年就审查严了，能关的基本都关掉了。
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你好：
尼日利亚 是金融、银行高风险国家，交行银行 和其他国内4大银行 都是一样的，
对这个国家的银行付款 乃至大多数非洲国家银行付款 都会被疑似怀疑洗钱的。
因为 非洲大多数国家银行 都是被列在世界银行 黑名单的。
你最好还是让非洲客户 在亚洲或者欧洲 开立账户 然后 付款给你 就没事了。
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只有两种方法 解决你的问题！
留下你的微信吧
周先生
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交行说国内账户也一样要审查。我问了另外几家银行都不需要，偶尔抽查一下。
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昨天又提交了一些资料，协议，保证书，说明之类的
交行可能给我入账
业务经理人还是不错的
有在帮忙
希望顺利入账
以后的汇款要要求客户严格按照银行要求来
也打算让客户直接汇款到国内其它银行账户
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尼日利亚是被银行列入收汇的高风险国家,确实要提交出货单据.
只要出货真实,核单后一般是可以入账的.
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以后尼日利亚的汇款，建议不要入离岸了，麻烦。
迪拜的客户我都不入离岸，汇入国内账户。
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我们国内中行账号收尼日利亚的没问题，都是正常入账的，只是现在对离岸是查的严了。
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交行帮我入账了，一个星期，终于可以舒口气。
但是要求以后的付款人和提单收货人要一致，不然直接退回去
现在跟农行谈了，改天去农行开一个户
农行、中行、建行都不像交行这样操作
他们顶多口头问一下，偶尔提交资料
交行是每笔都要审查，提交，太烦了
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交行离岸和国内的都要审查
不然我也不用到农行再开户了
问过交行国内户也说要笔笔交资料审查
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这完全可以通过我们的子账户来收取 。浙商银行对尼日利亚不尽调 不敏感 而且短信到账提示
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谢谢分享 学到知识了
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