加拿大进出口外贸避免离岸账户被关停的10条细节



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近几年HK的离岸账户被软性关闭的例子数不胜数,以下几点可以有效规避关闭风险,保住自己的离岸。

维护香港银行账户请注意下列细节:

1. 银行账户余额一定要足够扣银行每月管理费;

2. 定期使用网银(至少1-2个月使用一次);

3. 保持与银行的联系渠道畅通,如果联系方式有变动,及时通知银行更新;

4. 不要与高风险海外国家(受制裁国家)有交易;

5. 不把香港银行账户借给他人使用,避免他人操作不当;

6. 注意:非贸易项下转账到海外公司或海外个人账户是银行方面监管目标(CSR监管);

7. 拥有香港银行账户的公司应及时办理公司年检;

8. 定期做账并保留做账资料;

9. 公司变更后的资料应该及时将CPA认证提交给银行;

10. 积极应对银行的审查(查册时间:一至二个星期查册一次;审查方式:提交公司最新的相关资料如注册资料、年检文件、变更文件等;)避免账户被关闭!

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好提议,谢谢
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