加拿大外贸
今年来早就听说香港离岸银行因个方面的原因，开始大规模关闭账户。不幸的是近2天突然收到银行发来调查信，要求提供相关合同证明文件等资料，有朋友遇到这种情况吗？ 分享下应对方案。还有账户被冻结有解封可能吗？ 多久能解封？ 谢谢评论
去年我们就提供了，基本都关闭了， 走个形式而已，你早做打算就对了。大概有1-2个月的缓冲期
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基本上可以凉凉了，最近里面还是不要留钱的比较好
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建议您，1，时刻关注银行发来的邮件和信件
2，一定要第一时间配合银行进行相关的尽调和补齐银行所需资料
3，如果条件允许的话，可以开一个备用账户
若不懂得话可以微信咨询；jhbbii001000000
添加时请备注
[ 本帖最后由 猫屎 于 2020-7-9 16:23 编辑 ]
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QUOTE:ssyyss 发表于 2020-7-9 1602
去年我们就提供了，基本都关闭了， 走个形式而已，你早做打算就对了。大概有1-2个月的缓冲期
估计要关了。可以找我们代收，货运给我们做的话，代收还能免费。
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我的汇丰之前感觉要凉了，离截止日还剩几天。于是我提交了在另外银行开户的所有资料，结果昨天尾数222的HK电话又打过来跟我说，又要审核我的资料，大概率审核通过。太让人伤脑筋了。
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现在还有或者的恒生？
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楼主能坚持到现在，已经实属不易。
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现在汇丰查的都快不行了，强着头皮上吧
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可以两手准备了，一边配合恒生准备好调查信需要的合同物流单据等证明文件，一边可以考虑重新开个离岸账户备用了。
如果回复恒生调查信后，恒生账户仍然被限制。可以尝试按照以下步骤操作：
一、尽快把恒生账户余额转出到朋友账户或法人账户。余额转出后，向恒生银行官方邮箱：[email protected] 投诉，让恒生银行详细列出基于香港的哪一条法规条例，可以在没有事先通知的情况下强制限制我司恒生账户的入账功能，导致客户尾款无法汇入，给我们香港公司造成了严重的影响。
二、如果3个工作日之后，恒生官方邮箱还没有回复。就去香港金管局官网（https://www.hkma.gov.hk）-智醒消费者-投诉-有关银行的投诉，在该页面下载一个投诉表格，打印出来，手填表格扫描后发送给香港金管局投诉邮箱：[email protected] 可以详细填写合理诉求。
三、一般3个工作日内，香港金管局会回复已收到投诉信，会正式通知恒生银行解决香港公司的投诉，并要求恒生银行30日内必须要给一个答复，如果不满意的话还可以继续投诉香港金管局进行复函。
四、接下来会有两个结果：
①好的结果：香港金管局会打电话给投诉人询问香港公司的投诉进度，恒生银行有没有给出满意的答复。后续恒生银行的客户经理会致电表达歉意，表示会尽快把账户恢复正常收汇功能。恒生账户成功解封！
②坏的结果：投诉失败。失败的可能原因：因为无法提供每笔资金的真实贸易背景材料（PI，PO，提单，物流单据等）。
五、与此同时需要跟客户解释账户为什么受限。这时可以借用香港金管局官网新闻发布栏目的一篇文字解释说明公司账户受限的原因，可以利用这个新闻稿发挥一下：
https://www.hkma.gov.hk/eng/news ... 2020/01/20200101-4/
Press Releases
01 Jan 2020
Suspension of some banking services
The Hong Kong Monetary Authority (HKMA) has been informed by banks that services of some bank branches and ATMs are temporarily suspended due to vandalisation of banking facilities. The banks are assessing the extent of disruptions and will provide updates in due course.
Bank customers are advised to take note of the situation and pay attention to notifications made by the banks. They may also visit the unaffected ATMs, or use online banking and other electronic banking services as far as possible.
The HKMA condemns the repeated acts of vandalism against the banking facilities in HK. The expression of opinions should be conducted in a peaceful manner, without affecting the public’s access to banking services.
Hong Kong Monetary Authority
1 January 2020
六、按照上述第1~5步操作的同时，必须考虑开备用账户了。
1. 传统银行（香港中银，东亚，大新）
优点:真实银行账户，能收，能付。
缺点:代理开户费1万左右，开户周期2~4周，不能结汇。
2. 泛付panpay
优点:真实银行账户，美元SWIFT: IBOCUS44，美国芝加哥银行。
欧元SWIFT: PAEOLT21 欧洲泛付银行 。
开户费10欧元，账户管理费5欧元/户。
全球收，全球付，也能结汇。
缺点: 非洲个别制裁地区不支持入账。
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[ 本帖最后由 全球收汇服务 于 2020-7-9 22:24 编辑 ]
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及时配合提交尽可能全面的资料，真实的业务单据，客户资料，尤其是提单、报关单，工厂的增值税发票，收付款对应的各种单据。如果开了平台，平台的合同等。就是说一切能证明你真实贸易的资料。
我的恒生本来已经停了几个月，无任何通知，最后也接到了恒生通知销户的挂号信。但是后来在看到有人投诉到香港金管局，我也照做了，结果是申诉成功！
我是真实的贸易单据，对应各比款项。
限制使用期间产生的管理费800港币，每月200港币，也被我投诉了，后来免掉了3个月的600港币。
试试吧，如果对自己账户使用有信心的话。
我是直接投诉到金管局，告诉金管局我已多次与银行沟通无果，银行没有任何正当理由的限制我的帐号使用。金管局直接介入，限期银行30日内答复并解决。确实是30天内解决的。
恒生那边应该是行政人员多次打电话给我，简单聊几句，态度不错。并提出如果解除限制的话，可否让我主动联系金管局取消投诉，我也答应了。
恒生还问如果解除限制，以后是否还会继续使用账户，回答当然是肯定的。
恒生说其实我们也是欢迎真正做生意的客户。至于客套话与否就不管了。
参考吧！我当初提供各种文件单据，整理了好几天。邮件发了5封左右，单据有点多，好像附件大小限制了。
看在钱的份儿上，忍了吧。
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QUOTE:owen7 发表于 2020-7-9 1638
现在还有或者的恒生？
我的起死回生啦 哈
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杭康跟大陆一样了。你品品就行，
准备后路吧。
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你的离岸公司有做账报税吗？有没有给银行提供做账报税的资料？
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用了3年多，突然被莫名冻结 烦死了
加拿大电商我的客户需要从非洲免关税国家进口一些商品，所谓的免关税是不是也不用交增值税。 如果要交增值税，增值税的税率是多少？ 菜鸟向各位前辈请教了。 评论 关税与增值税是俩个税种 加拿大电商Hallo, bitte schicken Sie uns mehr info uber die QT8-15- Machine MfG Alfredo 评论 晕死 是德语 你去德语区问问吧 评论 要你关于QT8-15- 这个型号机器的信息 评论 跟你要关于QT8-15- 这个型号机器的资料信息
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