加拿大外贸
那个猥琐的离岸招行分行负责人,发来的邮件,再往下是我的回复.....我已先投诉总行了,表达了不满,,他们说会处理此事..尊敬的客户：
为了给您提供更好的服务，根据‘了解客户、了解客户的业务、尽职审查’展业三原则要求，我行近期组织离岸账户年检工作，贵公司在我行开立的离岸账户在此次年检范围内，请认真阅读以下内容，并按照要求协助提供相关资料。
1、离岸公司是否满足以下四点的任意一点，如有满足，账户可以继续保留使用，如未满足，则账户需进行清理：
（1）离岸公司的董事、股东、实际控制人在国内有关联公司，关联公司在我行开户满1年以上且年日均存款RMB300万（含）以上，同时客户资信良好。
（2）离岸公司的董事、股东、实际控制人在国内有关联的国内进出口公司（不要求在我行开户），且国内公司能在海关查到最近一年进出口业务量USD100万（含）以上。
（3）离岸公司的实际控制人为我行价值个人客户，开户满1年以上且年日均存款(含理财产品)在RMB200万（含）以上。
（4）离岸公司在我行系统内评级1星（含）以上，同时客户资信良好。
2、如果您的账户符合要求可以继续保留使用，请提交相关的年资料给我行审核。相关资料请于5月20日前提交我行审核。
（1）、最新年检资料：（不同注册地的资料不同）
香港注册公司：商业登记证，周年申报表，股东、董事、有权签字人的个人身份证件。
离岸群岛国家注册公司：法定注册代理机构（REGISTERED AGENT）出具的保证函 (CERTIFICATE OF INCUMBENCY)（3个月内），当地政府出具的良好声誉证明 (CERTIFICATE OF GOOD STANDING)（12个月内），股东、董事、有权签字人的个人身份证件。
英国注册公司：最新的周年申报表（LATEST ANNUAL RETURN）（FORM AR01)（含股东及董事资料），股东、董事、有权签字人的个人身份证件。
其他国家或地区：视具体情况，电话咨询我行。
（2）、三张表格：（请用黑色水笔填写）
a. 离岸客户开户变更申请面函(2015版）：请在第2页上半部分“客户签署”处，由公司预留在我行的有权签字人签字，如果个别是加盖个人私章的请加盖私章。
b. 查册申请书：请在“有权签字人签字及公司印鉴”处，由公司预留在我行的有权签字人签字，如果个别是加盖个人私章的请加盖私章。
c. 招商银行离岸客户重新识别尽职调查表（2017版）：第1页“客户名称”处写上离岸公司的全称;“上门调查地址”处写上公司目前国内的办公地址；“主营业务或主营产品” 处，写上主要经营的业务或产品名称;“主要对手所在国家地区（须列明具体国家）”处，写上主要客人所在国家名称。
3、如果您的账户不符合要求，则按照规定需进行销户处理，请于收到通知日起30日内提交《销户申请书》给我行办理销户手续。如果账户上还有余款，可以通过网银汇款先将余款汇出，也可以在填写销户申请书时将收款人、收款银行的信息一并用英文填写在上面。
4、如果账户达不到继续使用的要求、也未办理销户的，则8月31日后账户将不能继续使用，请注意提前安排，以免影响资金收付使用情况。
如有不清楚的地方,请首先联系您的客户经理，
或者可以电话咨询我行工作人员。
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以下是我的回复
黄先生,你好!
经我了解,我周边的一些朋友的离岸帐户流水帐也没有达不到这个要求.
但也没有收到这种银行强迫注销客人帐户的邮件..这样,你能否拿出总行或人民银行(或国家)的相当规定?
如果有,我无话可说.否则单靠你们分行的这几个条款,我个人认为没有法律依据,是没有说服力的.
这就好比,,我在银行开了几张个人借记卡或者移动手机卡,,尽管钱不一定多,但是只要帐户里的钱,够扣费,,银行能私自停用我的帐户吗?
这不是天下大乱了.显然这是不公平的,希望收到你的回复. 谢谢!
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确实这两年分心去股票,,,少去开发外贸这方面,流水是少了一些..
但我认为这并不足以让他们有权力要求我去销户的原因吧
今天我和总行客服沟通过,,,
第一,,让分行部拿出总行或人民银行或国家层面的法律..
第二:如果是我帐户有信用问题或不良记录,可以拿出来我看看,,
我无话可说,否则我不会接受,这是绝对是他们当地分行的私自行为.
没有法律依据的..
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这要求也太高了吧。。。汗
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现在都在清理离岸账户呢。宁波的基本现在都开不了户了
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这个全国都在注销离岸账户， 很正常啦 。 赶紧开一个香港公司，这是最快最好的解决办法
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对, 强烈建议起诉招行, 人民银行肯定不会有这种法律文件让存量用户去销户,
招行现在就店大欺客, 各地soho们只能用法律手段维护自己的权益了
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刚刚从招行客服得到,
总行是老大, 让手下(分行)去杀吧(销户),
老大说, 这是我手下的行为, 我们没有公开法律文件来销户.
手下说, 这是我老大的授意. 是他让我来干活的,
两个就开始踢皮球行为
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清理离岸账户是趋势，不仅招行，其他银行也是一样啊
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没有必要和政府、银行什么的去硬杠上，小老百姓不会赢的。人家不想为你服务了，就是这样，借口随便找。银行也要自保，政府要考虑反腐，每方都有难处。我们唯一能做的就是在许可的范围内找到一条生路。
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什么原因销户啊，是不是太久没走账啊
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有，只是较少
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按你这么多，所开的银行卡，他们想注销，就注销了吗?没有契约约束吗
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他们应当踢来踢去的
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分析的有道理，现在就是这样，老大授意，暗地支持，就像强拆一样，虽然明文反对，但是私底下却都在干。
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