加拿大华人论坛 新移民的美股投资经历


在加拿大


登陆多伦多两年了,随着对环境的熟悉,自己的投资也开始多元化了,想记录一下自己逐步学习美股投资的经历,也希望对大家有些借鉴作用。如果大家有好的美股投资意见或者标的,也可以一起讨论。2年前刚来多伦多就认定了要尽快买房子,所以才很幸运的以5.3左右的汇率换了大笔加元并转换成了房子,到现在房子也升值了不少。不过从去年开始,还是决定把手上的闲钱和国内的一些其他投资变现试着投资美股。虽然有A股和港股的交易经验,但美股还是没有尝试过。我一直觉得了解一个投资方式最好的办法就是参与交易,所以在10年9月开始买美股之前,我做了些准备工作,先是尝试着买进了一些债券基金,股票基金,然后投资了多伦多交易所TSE的股票,买了TD和G,基本都是盈利的。买G是因为看好黄金价格,但很快就发现因为加元升值的原因,难以获利很多。买TD是觉得TD业绩不错,但因为金融危机并未过多波及加拿大,不存在大幅低估,也只是略有盈利就卖出了。在熟悉了交易系统后,去年8,9月我试着买进了美股,标的是WFC和YHOO,这其实是两个相当稳健的投资,还是不想在开始的时候冒风险,万一出现大幅亏损对后面的投资心态影响比较大。比较幸运的是WFC和YHOO我基本上都买在了比较低的位置,买入之后就没有出现过浮亏。到昨天为止,这两笔投资分别超过了30%和20%的收益。买WFC的理由就是认为美国的金融股被低估了,还有巴菲特在10年还在不断增持,当时的价格甚至巴菲特买入的均价还要便宜。买YHOO就是为了阿里巴巴,YHOO本身毫无吸引之处,但是在我看来未来单是淘宝网和支付宝就比整个YHOO值钱了。YAHOO很幸运有阿里巴巴集团39%的股份,既然淘宝支付宝没上市,我就买YAHOO了,正好当时股价也是在全年的低点。在一开始买入有些成功之后,增加了一些信心,在去年11月初的时候买进了CBPO。买这只股票是因为我去年在A股买了一只股票上海莱士,CBPO的业务和上海莱士几乎是一样的,我做过仔细地分析,中国的血制品在10年到12年几乎是肯定存在不小的供应缺口,导致血制品不断涨价,这样只要企业本身管理不出问题,盈利增长几乎是确定的。上海莱士我的获利就接近70%,市盈率最高的时候60几倍,可是CBPO当时才7倍市盈率,实在是便宜。买进没多久就开始不停地飙升,后来才知道是华平投资大笔增持了股份。这只股票在一个多月的时间里让我收益70%,真的是意外的惊喜。经过这几个月的学习,感觉到美股的几个特点,1投资者对价值理解更深刻,更加敢于持股 2美股做短炒不合适,交易费用偏高 3 因为持股的人多,一些小盘股交易量比较小,对大资金买进或卖出筹码很不方便 4中国人买美股中的中国概念股还是有些先天优势的。5 相比A股,我更喜欢美股投资还有个人觉得用香港账号投资美股会更好一些,美股投资收益本身在美国不用交税,但在加拿大除非用TSFA,否则其他方法多少都需要交税,但TSFA额度太低,还要承担汇率损失。可是在香港就完全不需要交税,交易成本也略低。我也是从去年底开始把主要资金转移到香港交易了。最近一个月把新增资金都买了一个长线金股,准备3年以上的持股时间,内心希望有5倍的收益。目前的持仓就是三只股票,WFC现在看起来真的不算便宜了,YHOO潜力还很大,另外的金股我希望不要马上涨上去,准备多筹措一些资金继续买进建仓。另外最近还在观察杠杆ETF基金。还忘记加一句了,我只是个普通的股票投资者,不存在推荐股票的意向,仅仅作为交流说一些自己的心得体会。

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回复: 新移民的美股投资经历很好的经验,学习了。

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回复: 新移民的美股投资经历向楼主学习了!

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回复: 新移民的美股投资经历今天有空,说一下我对加拿大基金的一些印象。在国内我有几个朋友是基金经理,自己也做过不少的基金研究和投资,基本结论就是作为普通投资者,最理想的基金投资标的就是指数基金,债券或者或者货币基金。因为中国的主动性基金有一个共同的问题,缺乏信托责任。来加之后,只买过TD的几只基金,做了一点比较,可能对加国基金的看法还谈不上准确。下面选了几个不同风格的TD基金业绩作比较,分别是债券基金,混合基金,股票基金在过去六年的投资回报记录。可以看到加拿大的投资基金还是比较有效地遵循了投资契约,不同的基金收益率呈阶梯变化。因为这个论坛贴图比较麻烦,就没有做曲线比较,那样更直观一些。Fund Name 2010 2009 2008 2007 2006 2005TD Canadian Bond 6.2 9.8 2.6 1.8 2.6 6.4TD Monthly Income 9.8 30.6 -23.4 3.1 11.4 13.4TD Canadian Equity 16.9 47.2 -42.2 10.5 23.1 26.2可以看到,1 除了08年金融危机,股票型基金收益率在过去6年都是盈利的,而且收益率跑赢其他类型基金。2 债券基金从未出现过亏损3 平衡性的混合基金有效地平滑了收益曲线,过滤了股票市场的波动风险下面是10年的平均收益率Fund Name 10YTD Canadian Bond 5.8TD Monthly Income 9.0TD Canadian Equity 7.4这里可以看到,混合型基金的10年平均收益率超过了股票型基金,甚至债券基金比起股票基金也只是相差了1.6%而已。这主要是因为08年金融危机让股票基金经历了更大亏损所致的原因。从上面简单的分析可以得出几个结论1 在加国买债券基金安全稳妥,收益率也很令人满意,我这里没有列出货币基金以及GIC的收益率,对比之后就知道,债券基金作为现金管理工具在加拿大相当理想。2 平衡型基金是比较适合愿意承受低风险的人群购买,收益率比债券基金增加不少,而且风险控制做的也不错。3 股票型基金在长期持有过程中需要避免08年那样的系统性风险,否则平均收益率会大幅下降,这也是因为股票基金本身就需要持有人具备风险意识的原因。4 从加国基金收益率曲线可以看出,在加拿大投资股市是比较安全可靠地资产升值方式,因为公司治理,通货膨胀等原因,只要做好长期持有的准备,投资基本上都是安全增值的。和国内比起来,就是波动偏小,对希望通过波段获取收益的人来说不是很适合。在加拿大,长期的基金投资对于储备养老金的人来说,我认为相当合适。5 对于想获得超越基金收益的人,还是要通过直接投资股票市场获益。

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回复: 新移民的美股投资经历CBPO这两天又爆发了,今天盘中已经5.5%了,其实可以计算出华平投资的平均买进成本,没有获利空间他怎么会买这么多。自己不愿意再继续持有CBPO的原因是公司的股权有一点小纠纷,我喜欢确定的投资,宁可多等待,不喜欢看起来有收益空间,实则暗埋地雷的投资。

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回复: 新移民的美股投资经历请问一下楼主,本人在加拿大,如何可以开香港的账户?

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回复: 新移民的美股投资经历先收藏了, 慢慢品味!

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回复: 新移民的美股投资经历请问一下楼主,本人在加拿大,如何可以开香港的账户?点击展开...我也想知道呢,怎么开户啊?需要香港的身份证或者香港邮寄地址吗?谢谢。

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回复: 新移民的美股投资经历楼主的多元化投资,是新移民必经之路.好帖,收藏!

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回复: 新移民的美股投资经历好贴 留记号 慢慢学

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回复: 新移民的美股投资经历腾讯涨了60多倍,曾经在14元附近,浏览了很久,考虑到人民币升值,没有出手,遗憾.

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回复: 新移民的美股投资经历请问楼主,恕在下愚昧,在香港投资就不用交税吗?如何处理海外资产和增值的问题?

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回复: 新移民的美股投资经历学习了

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回复: 新移民的美股投资经历请问楼主,恕在下愚昧,在香港投资就不用交税吗?如何处理海外资产和增值的问题?点击展开...理论上讲,香港投资也是要报CAPITAL GAIN的

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回复: 新移民的美股投资经历

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ic2w 说:请问一下楼主,本人在加拿大,如何可以开香港的账户?点击展开...我也在香港有账户,在加拿大是没办法开通香港账户的,需要本人去才可以办理

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blueraincoat 说:我也想知道呢,怎么开户啊?需要香港的身份证或者香港邮寄地址吗?谢谢。点击展开...我用了中国护照开户,用国内的地址就可以,不需要香港身份证或地址。还可以顺带投资港股。加国护照不知道是不是一样

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回复: 新移民的美股投资经历不知道有没有什么新的美股可以一起交流,前段时间92就抛出了新浪,有些遗憾

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回复: 新移民的美股投资经历今天有空,说一下我对加拿大基金的一些印象。在国内我有几个朋友是基金经理,自己也做过不少的基金研究和投资,基本结论就是作为普通投资者,最理想的基金投资标的就是指数基金,债券或者或者货币基金。因为中国的主动性基金有一个共同的问题,缺乏信托责任。 来加之后,只买过TD的几只基金,做了一点比较,可能对加国基金的看法还谈不上准确。 下面选了几个不同风格的TD基金业绩作比较,分别是债券基金,混合基金,股票基金在过去六年的投资回报记录。可以看到加拿大的投资基金还是比较有效地遵循了投资契约,不同的基金收益率呈阶梯变化。因为这个论坛贴图比较麻烦,就没有做曲线比较,那样更直观一些。 Fund Name 2010 2009 2008 2007 2006 2005TD Canadian Bond 6.2 9.8 2.6 1.8 2.6 6.4TD Monthly Income 9.8 30.6 -23.4 3.1 11.4 13.4TD Canadian Equity 16.9 47.2 -42.2 10.5 23.1 26.2 可以看到,1 除了08年金融危机,股票型基金收益率在过去6年都是盈利的,而且收益率跑赢其他类型基金。2 债券基金从未出现过亏损3 平衡性的混合基金有效地平滑了收益曲线,过滤了股票市场的波动风险 下面是10年的平均收益率Fund Name 10YTD Canadian Bond 5.8TD Monthly Income 9.0TD Canadian Equity 7.4这里可以看到,混合型基金的10年平均收益率超过了股票型基金,甚至债券基金比起股票基金也只是相差了1.6%而已。这主要是因为08年金融危机让股票基金经历了更大亏损所致的原因。 从上面简单的分析可以得出几个结论1 在加国买债券基金安全稳妥,收益率也很令人满意,我这里没有列出货币基金以及GIC的收益率,对比之后就知道,债券基金作为现金管理工具在加拿大相当理想。 2 平衡型基金是比较适合愿意承受低风险的人群购买,收益率比债券基金增加不少,而且风险控制做的也不错。 3 股票型基金在长期持有过程中需要避免08年那样的系统性风险,否则平均收益率会大幅下降,这也是因为股票基金本身就需要持有人具备风险意识的原因。 4 从加国基金收益率曲线可以看出,在加拿大投资股市是比较安全可靠地资产升值方式,因为公司治理,通货膨胀等原因,只要做好长期持有的准备,投资基本上都是安全增值的。和国内比起来,就是波动偏小,对希望通过波段获取收益的人来说不是很适合。在加拿大,长期的基金投资对于储备养老金的人来说,我认为相当合适。 5 对于想获得超越基金收益的人,还是要通过直接投资股票市场获益。点击展开...写得很好,我正好想买些基金来投资。想问一下,如果买基金,是不是来一个组合比较好?

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