在加拿大
2007年3月，墨西哥警方突袭了墨西哥城医药巨头叶真理(Zhenli Ye Gon)的家。在高档的洛马斯德查普德派克区，警方在他的房子里发现2.056亿美元的百元美钞。钞票堆积如山，在客厅、走廊和厨房到处都是。 突袭进行之际，据称有人看到叶真理在拉斯维加斯正沉溺于最喜欢的赌博项目：百家乐。目前叶真理正在美国监狱中等待向墨西哥引渡。他被控从中国购买用于制造甲基苯丙胺（一种在北美被称为“冰毒”的兴奋剂）的前体化学品，然后卖给贩毒集团。碰巧，叶真理也是银行业巨擘汇丰(HSBC)的一名长期客户。 美国参议院最近一份报告中描述的这段插曲显示，英国最大银行在其全球运营中控制洗钱、并阻止“脏钱”进入美国方面，存在美国立法者所称的“系统性失灵”问题。 这项历时数年的调查发现，汇丰是毒品资金的流通渠道，拥有据称与恐怖主义有关联的客户，还从某些交易中剔除了本来可暴露伊朗实体的细节――这可能使汇丰违反了美国针对伊朗的制裁。负责调查的参议员卡尔•利文(Carl Levin)表示，汇丰内部文化“每一个角落都遭到长期污染”。 这起调查震动了汇丰，导致合规主管大卫•贝格利(David Bagley)辞职，并在Libor汇率操纵丑闻之后，进一步打击了伦敦作为全球金融中心的名誉。 最重要的是，调查显示出贩毒和洗钱活动的范围之广、触角之深。从中国到墨西哥，地点和参与者的名字或许看起来充满异域色彩，但正如叶真理一案所表明的，“生意”往往是小圈子的。 叶真理在被捕后不久解释了自己对赌博的痴迷。叶真理1963生于上海，2002年加入墨西哥国籍，之前没有犯罪记录。叶真理称，他在拉斯维加斯的赌场输掉了1.26亿美元，但作为一名重要客户，赌场向他退回了40%的损失，还送了豪华车作为礼物。 尽管叶真理否认所有指控，但他频频光顾赌场的故事，让人一瞥洗白整箱现金的方式之一。一名携带“脏钱”的赌徒，可以购买数百万美元赌场筹码，然后通过合法支票和汽车挽回部分损失。 在漂洗金钱的活动中，汇丰只是众多“洗钱机”中的一个。联合国毒品控制和犯罪预防办公室(UNODC)前执行主任安东尼奥•玛丽•科斯塔(Antonio Maria Costa)表示：“今天，在世界各地的银行中，我想不起来有哪一家没有被黑社会资金所渗透。” 全球非法毒品交易规模巨大。UNDOC估计，2008年毒品交易规模价值3800亿美元，大约是网络零售商亚马逊(Amazon)年销售额的10倍。的确，当初正是为了要遏制国际贩毒活动，洗钱才登上国际打击犯罪机构的议程。 1989年成立的金融行动特别工作组(Financial Action Task Force)汇集了七国集团(G7)工业国家的反洗钱专家。2001年9/11恐怖袭击之后，这项倡议才真正变得迫切起来。当时一名美国司法官员在一次银行家聚会上表示：“不管你喜欢与否，你们都要走上即将开始的反恐战争的前线。” 但这场金融战争的影响似乎有限――至少迄今影响不大。考虑到非法毒品生意的界限很模糊，其数据容易被夸大，因此难以评估。不过清楚的是，绝大部分利润来自毒品消费国，这是资金链的开端。 以美国每年350亿美元的可卡因市场为例。只有1.5%的所得归种植古柯叶的安第斯山脉农民所有。国际走私贩拿走13%左右。大部分所得（约85%）落入美国境内的分销商囊中（欧洲的数据类似）。汇丰被指控的正是在不经意间洗白了这种“脏钱”。 洗钱分为三步：出售毒品，“洗去”资金的非法来源，然后把资金存到全球金融体系的某处。从被判罪名成立的毒枭的证词来看，墨西哥当局相信洗钱过程通常是这样的。 夹杂可卡因的货物从拉丁美洲发运到（比如）亚特兰大，在这里被批发给美国境内的零售商。批发商获得现金，通常是10美元或者20美元的小额钞票，他们托人把钞票运到德克萨斯州埃尔巴索等边境城镇。司机按照距离和载重，收取6%至8%的佣金。 然后，这些钞票被兑换成更为便携的100美元钞票，流出边境，流入经典的“门面企业”（餐厅等资金密集型生意），或者在外汇交易所兑换成比索。然后，汇丰等银行接受洗白的资金，这些资金便可以从银行电汇到世界任何角落。 汇丰墨西哥分行在吸纳这些资金方面处于有利地位。在汇丰2002年斥资11亿美元收购墨西哥银行Grupo Financiero Bital之后，其在墨西哥的分行数量一度超过英国。然而，这一过程的最后几步是合法的，即便可疑。此外，更大规模的合法资金流掩护了这些操作。 美国参议院的报告发现，2007至2008年间，汇丰向其美国控股公司转移了70亿美元。这些转移的资金中，部分似乎在当时还属于非法毒品交易收入。然而，相比之下，墨西哥货币市场的日交易量为500亿美元。 因此，官员们常常像大海捞针一样。而他们的搜索又被狡诈的新手法搅得更加复杂。例如，罪犯通过预付的商店礼品卡来漂白“脏钱”，这种生意每年价值约5500亿美元；或者用“脏钱”购买合法商品（如番茄或者大量布料），然后把这些商品合法运送出边境。 正如走私毒品一样，洗钱也是一种恶性循环：大把美钞往往被再次换成了便携的小袋可卡因，因此，毒品隐藏了货币，而非相反。这种生意的另一个特点是，总能找到指责对象。 在华盛顿举行听证会期间，伦敦有人在含蓄指责――尽管同美联银行(Wachovia)相比，汇丰的不当行为相形见绌。与汇丰一样，这家美国银行没有严格的制度。结果，2004-2007年间，其电汇规模高达3730亿美元左右，而汇丰为70亿美元。逾40亿美元的巨额现金从墨西哥的银行转移到美联银行的账户。2008年富国银行(Wells Fargo)收购美联银行以后，美联银行前后花了1.6亿美元，就各项刑事指控达成和解，美国无一人坐牢（相比之下墨西哥有15人入狱）。 汇丰推卸责任。在听证会上，零售与财富管理业务主管保罗•瑟斯顿(Paul Thurston)把汇丰的错误归咎于墨西哥“挑战性的”环境，包括其员工面临的绑架、勒索和贿赂风险。事实上，一座暴力泛滥的边境城市的分行经理或许置身于这样的处境，但墨西哥城的员工肯定不会面临这样的威胁。墨西哥的一名官员表示，瑟斯顿是在“避重就轻推卸责任”。 但墨西哥人也找到了替罪羊推卸责任。自6年前政府开始打击有组织犯罪以来，已经有5万人死亡。很多墨西哥人表示，这场打击中“死的是墨西哥人，捞钱和提供枪支的是美国人”。不过同样属实的是，杀手都是墨西哥人。 汇丰案件使人们重燃希望：打击有组织犯罪可以借助为电子表格殚精竭虑的“忍者会计师”获胜――正如因被控逃税而入狱的阿尔•卡彭(A. Capone)的遭遇那样。但这种希望令人怀疑。 无论是在俄罗斯等不透明的国家还是厄瓜多尔等使用美元的国家，“脏钱”总能找到进入全球金融体系的弱点。即使在号称先进的国家，记录也相当糟糕。2010年，联邦资产扣押令(Federal Asset Seizures)总计仅没收了25亿美元，只占估计年度价值650亿美元的美国非法毒品市场的一小部分。2009和2010年，英国重大有组织犯罪署(SOCA)没收了价值3.18亿英镑的犯罪资产。 洗钱调查也行动迟缓。即使在汇丰的全面配合下，美方的调查也花了5年之久。此外，银行监管更加严格，合规进一步加强（例如，汇丰表示合规支出翻番，现在合规人员达3500人），已推动洗钱进入非金融企业。这样的企业数量更多，更加难以监控。 估计洗钱的规模几乎是不可能的。联合国(UN)承认，每年全球犯罪收入总计达8700亿美元。这一数字非常庞大，但与全球每年18万亿美元的贸易额，或者每天4万亿美元的外汇交易相比，就很容易被忽视了。正如吸附在鲸鱼身上的亚口鱼一样，犯罪商业（包括洗钱）伏在水下、小心谨慎，通常用现金交易，而且难以捕捉，因为它能够轻易游到其他地方。
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不理闲事，不听废话，低头做事，抬头看路！均属个人观点，与所在机构无关 赏 2012-07-31#2
4,230 $0.00 汇丰拨出7亿美元支付美国罚单汇丰拨出7亿美元支付美国罚单 汇丰(HSBC)承认，该行未能阻止墨西哥和美国的洗钱活动是“令人羞愧和难堪，同时也是十分痛苦的”。该行已在账目上计入一笔7亿美元的支出，用以支付美国监管部门开出的罚单。 此外，汇丰计入13亿美元的支出，用以赔偿在误导之下购买了支付还款保障保险(PPI)和衍生品的英国顾客。受这两项支出影响，这家英国最大银行今年上半年的基础利润被推低3%。 汇丰首席执行官欧智华(Stuart Gulliver)再次致歉。他说：“公司显然迷失了方向。但我们已做出了整改。对高级管理层来说，当前的首要任务是在已经采取的举措的基础上继续努力，以更加有效地管理风险和确保合规。”这些丑闻拖累了汇丰相当大部分业务（尤其是在该行亚洲腹地的业务）的健康表现。当前英国各银行面临政治上的批评以及监管部门加大监管力度。这些丑闻还加剧了人们对伦敦作为金融中心的名声的担忧。 巴克莱银行(Barclays)上周五表示，该行正在接受监管部门的另一项调查，此次的调查对象是涉及2008年融资活动的收费披露情况。就在几周前，巴克莱因卷入伦敦银行间同业拆借利率(Libor)操纵丑闻而支付2.9亿英镑和解费用，并促使该行三名高级董事辞职，其中包括首席执行官鲍勃•戴蒙德(Bob Diamond)。英国金融服务管理局(FSA)主席特纳勋爵(Lord Turner)上周表示，这段时期对英国各银行的口碑造成了“极坏的”影响，给重建信任带来一个“巨大的挑战”。评论
不理闲事，不听废话，低头做事，抬头看路！均属个人观点，与所在机构无关回复: 转载英国《金融时报》毒贩如何在汇丰洗钱？为了避免不必要的麻烦，建议今后EB-5转款，尽量避免使用列入美国黑名单的银行。
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不理闲事，不听废话，低头做事，抬头看路！均属个人观点，与所在机构无关回复: 转载英国《金融时报》毒贩如何在汇丰洗钱？如山般巨大的新闻背景之下，得出如此微小的结论，呵呵。当然，将一个小人物的命运融合在一场史诗般的时代变迁之中，将一笔小钱汇入热钱涌动的汪洋大海之中，还是挺有好莱坞式的戏剧效果的。"天下有井的地方就有华人"，墨西哥，这种有井之处出的坏蛋竟然也是华人，联想起纽约的福清帮，旧金山的东北帮，扪心自问：咱还配那个勤劳善良的标签吗?难怪小叶游得快了点，药论质疑不止：咱常嗑；羽球打得假了点，剥夺比赛资格：咱常玩。为达目的可以不择手段，为达目的可以渺视一切的急功近利正透支着整个民族的全部信用。当我们对印度贱民阶层的粗鄙低下嘘唏不已的时候，我们又是被如何地鸟瞰。
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回复: 转载英国《金融时报》毒贩如何在汇丰洗钱？如山般巨大的新闻背景之下，得出如此微小的结论，呵呵。当然，将一个小人物的命运融合在一场史诗般的时代变迁之中，将一笔小钱汇入热钱涌动的汪洋大海之中，还是挺有好莱坞式的戏剧效果的。"天下有井的地方就有华人"，墨西哥，这种有井之处出的坏蛋竟然也是华人，联想起纽约的福清帮，旧金山的东北帮，扪心自问：咱还配那个勤劳善良的标签吗?难怪小叶游得快了点，药论质疑不止：咱常嗑；羽球打得假了点，剥夺比赛资格：咱常玩。为达目的可以不择手段，为达目的可以渺视一切的急功近利正透支着整个民族的全部信用。 当我们对印度贱民阶层的粗鄙低下嘘唏不已的时候，我们又是被如何地鸟瞰。点击展开...好贴@家园
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不理闲事，不听废话，低头做事，抬头看路！均属个人观点，与所在机构无关为达目的可以不择手段，为达目的可以渺视一切的急功近利正透支着整个民族的全部信用。点击展开...这贴应该发到网易、凯迪之类讨论民主的地方，发在中介扎堆的家园，简直就是打脸嘛……换一个角度来说，唱衰中国是移民中介的基本技能，您这不是班门弄斧么？
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回复: 转载英国《金融时报》毒贩如何在汇丰洗钱？这贴应该发到网易、凯迪之类讨论民主的地方，发在中介扎堆的家园，简直就是打脸嘛……换一个角度来说，唱衰中国是移民中介的基本技能，您这不是班门弄斧么？点击展开...作为个移民关注者，喜欢在打酱油的路上，兴致所至，小笔一挥。权当“我就这么一说，你就那么一听，大家一笑而过”，仅此而已。为此还得罪了闹闹。但有一点要澄清一下，从不发民主贴，更无意于唱衰中国。不站队只倾听，偶尔感想一下。这些年来，钱多了，金牌多了，亮相的丑态也多了，本帖也就想提醒一下自己和大家，倘若有朝一日移民海外，真别太把自己当根葱，人家眼里的咱们还不定是什么样呢？
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回复: 转载英国《金融时报》毒贩如何在汇丰洗钱？哪个中国人愿意说自己的祖国不好？
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回复: 转载英国《金融时报》毒贩如何在汇丰洗钱？哪个中国人愿意说自己的祖国不好？点击展开...您第一天上网吧？
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