加拿大外贸
平安银行本周二举行了一个国际账户分享会，听完归来给大家分享下感受：1.- 反诈骗：
这个话题今年被着重强调，从会上了解的信息，平安银行被美国罚款，因为今年爆发很多因为邮箱被盗，造成的诈骗，或者就是离岸公司恶意的诈骗，而诈骗公司的收款银行，很多都是离岸。所以有几起类似的案件，照成平安在美国被起诉，并被罚款.
而没有经营实质，收款比较小，比较少的离岸，这次成了重点关注的对象.
2.- 反洗钱：
中国颁布了反洗钱法，平安建议要保护好自己的账号，不要随便出借给不熟悉的人使用，因为你也不了解对方是否是合法的贸易商，其中就有可能涉及到被诈骗，或者被洗钱；
同样因为反洗钱法的原因，平安以后会加大对公转私的控制，以后会越来越紧
3.-大家关心的敏感国家的收款：
由于美国大叔的原因，敏感国家，特别是美国制裁的国家，平安以后不给入账，如果一定要做生意，希望大家另想办法
例如可以从不收制裁的第三方国家汇款，要不就西联
4.- 2015年
平安现在收紧了离岸的开户，没有实际办公，国内没有公司，或者工厂的，以后将很难开户
香港的账户也不好开
结论： 相比较而言，国内离岸的优势不言而喻，但是对于三无的SOHO，还是建议大家在香港的汇丰和恒生开户
本人也考虑，在使用平安的同时，开一个汇丰的账号，以防万一
最后：如果您的账号已经被平安通知要被销户，不要担心，只要开通别的离岸账号，可以把钱转过去
-------------------一点浅见，全当分享
[ 本帖最后由 Sunfarm1818 于 2014-11-27 09:12 编辑 ]
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很高兴看到外贸钓鱼涉及银行被惩罚，被处理，只有这样，银行才会重视反欺诈，才会有应急响应机制。
这个机制告诉我们：
每次被钓鱼，请务必要请你的买家直接上告到美国网络反欺诈，http://bbs.shanghai.com/thread-5193358-1-1.html 同时再从银行业入手投诉，向国际银行协会提交撤回申请，投诉多了，这个银行自然就乖乖的帮助你解决问题了。http://bbs.shanghai.com/thread-3745164-1-1.html
非常感谢楼主的信息。
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原来这样，谢谢分享！
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平安有没有说还会更大的动作? 更大面积的销户呀? 担心中.
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楼上的担心什么，销户就销户呗，去香港开个账户不就可以了。
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只要是正常经营的都不会给销户
销户的一般是涉及敏感地区比较多，例如，伊朗啊这种；如果经常有类似国家的入账，就会
还有就是给国际黑名单的客户汇款的
还有一类就是用的太少了，没有多少实际交易的，一年，或者几年没有交易记录的
一般的都没有问题
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管理员大哥说的好，万一遇到钓鱼的，不要慌乱，现在美国特别重视这个
可以让客户报案，离岸就到HK，或者管理员说的美国网络欺诈投诉的那里
银行会第一时间冻结那个账号
证据充足的，可以取回被骗的钱
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账户里的钱肯定不会被吃掉，银行没必要傻到这样做。
为啥所有被注销账户的人都是在这里抱怨呢，觉得银行是对的。
如果你不是收了敏感地区的美元，为啥不是去据理力争，运用正当方式维护自己的合法权益呢。
[ 本帖最后由 fresh-lemon 于 2014-11-27 20:27 编辑 ]
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只要是正当经营，有一定资金往来的应该问题都不大.
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感谢楼主分享
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马克
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楼上朋友说的对，如果你觉得自己是正常经营，没有敏感地区的入账，
有办公地点，有实际正当经营，可以抗辩一下，毕竟银行工作人员也不是全能的
在确定销户名单上，有疏漏也不一定
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