在加拿大
多伦多一名女子表示，道明银行（TD Bank）声称她从一家小企业接受到的电子转账（e-transfer）是欺诈性的，将她的银行账户冻结了一个多星期。
Siera Hancharyk是一名小企业主，她出售的耳环体现了她的原住民传统，通过电子转账获得报酬。Hancharyk和她的同事计划于9月17日在塞西尔社区中心(Cecil Community Centre)举办秋季原住民手工艺品市场，一位摊主在7月16日给Hancharyk电子转账了50元作为摊位费租金。
然而7月17日早上，当她购买一杯咖啡时，信用卡无法付账，她收到一个通知，她的支票账户和储蓄账户都被冻结了。Hancharyk说：「我给TD银行打电话，他们说我收到的电子转账被标记为欺诈，拒绝解冻账户。」
Hancharyk称，银行要求给她转账的人必须到多伦多的一家分行证明自己的身份，才能解冻账户。但是小贩住在6小时车程以外的Parry Sound北部的一个原住民社区，
无法马上赶来。Hancharyk连续一周每天给银行打电话，账单堆积如山，但银行一直拒绝解冻。她说：「我告诉银行，我经营小生意，有很多这样的转账，不知道为什么这笔被标记为欺诈，已经7天了我都无法取钱。」
万般无奈之下，Hancharyk求助于加拿大广播公司（CBC），CBC联系道明银行后，银行不到12个小时就解冻了Hancharyk的账户。
道明银行公共事务高级经理墨菲(Ashleigh Murphy)说：「我们与客户进行了沟通，问题已经解决。如果一个账户上有可疑交易，它可能会被标记为潜在的欺诈行为，出于对客户的充分谨慎和保护，该账户可能会被暂时冻结，以供审查。」但是道明银行没有回应为何将Hancharyk的电子转账认定为欺诈，以及如何认定潜在欺诈行为的问题。
Hancharyk认为银行缺乏透明度，而且解决问题的速度很慢，她担心再次发生这种情况。
滑铁卢大学的名誉教授克顿(Robert Kerton)表示，银行花了一周多时间才解决问题，这是不合理的，应该允许小企业主去最近的分行验证身份。他建议Hancharyk向金融消费者局(Financial Consumer Agency)投诉，并且在信用互助社开设第二个账户，专门用于交易。
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