加拿大华人论坛 美国投资理财通過美國證券業執照考試（Series 7）經驗談
在加拿大
作者 tomsuoyai 从纽约皇后区PERSON考试中心，一出门就是最繁忙的QUEENSBLVD大道,当时正是下班时间，川流不息的车流在我面前通过。。。一时颇为感慨。当年在国内，有部电视连续剧的开头就是北京车辆川流不息的夜景，同时还有片头歌曲，现在的我，一看这街景也有这个感觉，终于到纽约了，开始进入纽约商圈，开始执照考试了，这个金融硬执照也考过了。其实，当时还估计是到洛杉矶着陆后，过上半年才像当年阿德来德到悉尼一样，开车到达纽约，没想到一下子就乘火车横贯美国大陆，到达纽约。然后立即又是纽约故事了。在纽约，开头由于我是海外学历，找工作不是很快，但还是在曼哈顿中城找到一个培训经理的工作，主管护士执照考试培训，同时由于我是国内投资公司出来的，也不断接触这里的金融业人士，记得遇到一个澳洲MONASH大学的MBA，在康州念了会计硕士，然后就到华尔街工作了。当时实在觉得自己实在不够努力。。。于是决心立即开始考执照，但由于决心太快，没有先资询有关行业人士，立刻开始在教材选择上犯错误。应该是先找到赞助公司，才开始看书，但我正好反过来。。。目前，全球最具影響力的證券業從業考試莫過於美國NASD 執照係列考試，Series 7，是美國證券業NASD 執照考試中幾乎最重要的考試，這個考試號稱general(General Securities Representative Examination)，原因在于這個執照可以作很多投資咨詢方面的工作，如這個六小時的考試包括了Series 6 美國基金經紀人執照考試，也就是說攷過Series7的，不需要通過Series6考試，就可以做基金經紀人的工作。具體來説，它是進入美國證券行業,投資銀行最主要的必備證照，是其他許多執照考試的入門條件，如：S27－財務主管，S24－證券經理，S4－期權經理等，它還可以取代很多其他執照，如： S6、S22、S52、S62等，因此，S7執照是美國證券投資業的必備執照。在美国证券公司中，人人必考的证券从业资格考试是Series 7（系列7），有些从事证券销售与交易的从业人员还要考Series 3 (系列3，期权与期货)及Series 63 (系列63，纽约州证券法)，这3个系列所涉及的内容和考试方法与CFA第一级大同小异。美國股市是全球金融投資重鎮，也是全球投資人的焦點市場，商科人士跨足此市場成為其中的券商、經紀人、投資家或分析師也就等於擁有了無窮的發展機會和資產增值的空間。擁有此Series 7執照者，有廣闊的美國就業與發展機會。知名金融機構等如花旗、所羅門美邦、美林等外資銀行或券商更是將之列為從業必需資格之一。根據統計Series 7持照者平均年齡43歲（難度可見，不是剛剛畢業的MBA们立即都能通過的考試），從事金融業11年者年平均收入有12萬9500美元，這就說明為何大家都嚮往華爾街的工作了。Broker-Dealer雜誌 (2003年10月份)，最近一份調查顯示美國獨立證券經紀師的平均年收入水平在22.9萬美元左右。當年，我剛剛從一所上海商科名校投奔到陸傢嘴的一家投資公司的時候，我的同事就在攷中国证券业协会规定的“证券、基金从业人员资格考试”，同時開始操槃，不過，當時我主要做的是收購兼併方面的工作，而且，只對CPA方向感兴趣，但是到了美国纽约，在曼哈顿中城上班的时候，就看到很多证券业人士，JP摩根大楼好像就在42街附近，华尔街也不过是半个小时的路程，所以一时颇为心动，买了本书，就开始看了。。。说到念书，我自己也有一点奇怪，当年我不过是商科大专生，平时不过想着在南京过过小资生活，居然慢慢跑到纽约来，并且向华尔街硬执照努力了，实在是个意外。可能是很多人都很有上进心，也影响到我了。我的第一个大错误就是没有開始就找到合适的复习教材。经过了一年，我知道最好的教材就是kaplan，而且STC也有相关的习题，但当时我就买了一本波士顿金融学院的教材，现在看来，这本书就是看上10年也考不过这个考试的。实在是倒霉，居然是网上热销的书，大概很多人和我一样上了共军的当了。买书?几个月，我自己走错路了都不知道，幸亏赞助我的公司帮我找了kaplan的复习软件，我才知道世界有多大，后来又知道到华尔街那里去买了那部KAPLAN的GENERAL SECURITIES REPRESENTATIVE EXAM LICENSE EXAM MANUAL 2ND EDITION 771PAGES1800-824-8742后来，我有一个犹太人朋友，考试的前一天，把他的STC习题送给了我，果然，他以5小時75分攷過了。这部习题不错SECURITIES TRAINING CORPORATIONWWW.STCUSA.COM希望大家因我的大贴，降低考试难度。。。當然，我這裡有考試軟件。。。在我准备考试的时候，正好有一部描写投资公司的好来坞电影开始放映出来。这就是大家都熟悉的<>，英文就叫 THE PURSUIT OF HAPPYNESS，实际上，电影上的教材和我使用的教材是一模一样的，就是那本KAPLAN，有兴趣的朋友可以看看那部电影:ftp://10.14.255.21/@文件上传区/欧美专区/07-04-17当幸福来敲门by mftk(大象哥）/[当幸福来敲门].The.Pursuit.Of.Happyness.2006.XviD.AC3.CD1-WAF.rmvbftp://10.14.255.21/@文件上传区/欧美专区/07-04-17当幸福来敲门by mftk(大象哥）/[当幸福来敲门].The.Pursuit.Of.Happyness.2006.XviD.AC3.CD2-WAF.rmvb说来也有趣，我也是上海/纽约的跑街出身，换而言之，户外销售，对于影片的主角，我实在是体会十足。。。但是这个故事的成功者也给我带来很大压力，好像通过这个考试就可以包赚大钱似的。通过考试的可太多了。。。我犯的第二大錯誤就是對難度估計甚低，以為是自己3-4個月就能攷下來的。这可不是好来坞电影，虽然不是惊心动魄，但到底是一个很硬的美国执照考试，由于参加考试的，一般是经过赞助公司预先挑选的硕士或金融本科生，而考试及格率只有66%，这个考试难度大概是要超过注册护士RN考试了。實際情況是，這樣水平的美國執照考試，花上1年時間也是一般的，當然，我在第4個月的時候就去考試了，但差了3分，70分及格，我是67分。在後來我們悉尼科技紐約校友聚會的時候，我們的校友會長（MBA）就是紐約這裡的一大證券公司共同基金的總監，他知道我在攷這個7，就告訴我，對我來説這是一個非常硬的考試，不要急。當時是燈紅酒綠的環境，但我確實感覺到了考試的嚴酷。在考试复习的过程中，我不断有幸遇到很多同类的人，他们也在复习考执照，其中有2个考系列3的，见我博客的相亲故事，有几个考系列7的，不过这些人大多比我背景好一点，在金融方向，或在美国证券业时间长一些。我还记得和那两个考系列3的MBA在一起的时候，他们如果考不过去，就有可能不能留在美国，而这个系列3，虽然说起来只有3个小时，但也不是他们这样非金融专业的，一下子就能考下来的，他们的老板大约就考了1年多。。。当时我努力劝他们，慢慢来，当时，我和他们都感受到了很大的压力，其中一个自己说，由于深夜操盘，白天的学习效率极低，不操盘，不仅生活费用，而且公司赞助也有问題。那個東東是？最冒險的外匯操槃，這裡的老操槃手都不能一定贏的。 如果是股票操槃，情況大概也是一樣，如果有MBA成功地走完了這條險路，在這一段時間，攷下執照，操槃有盈利，但是也十有八九，在華爾街不能容易解決綠卡問題。如果你是這樣的，過來找我，就像相親帖子裏的一樣，我會努力幫忙。我當時的策略是對的，不着急，慢慢來。先看看周邊的容易章節，爭取測驗時高分，同時注意保證重要章節。不要偏廢一任何一個部分。最後的一個錯誤，學習環境选择紐約這裡的學習環境，按我對這些護士朋友的説法（我是紐約這裡的護士中介公司www.greenpkwy.com），比中國，澳洲的大城市要差，主要原因是各个大學由於反恐怖不開門，而图书馆的开放时间也相对短，如果念书，最好有一个能够在家里用功的很好的环境，很多时候，这是一个问题，或许这一执照能够赚到的钱大大地，或者这关于人的性格了，不太一样。。。我的那两个系列3朋友，和我后来的犹太朋友都有这样的问题，你可以简单地说，你可能是很看不起这些会影响到你用功读书的人，但是，纽约环境不是那么简单。。。金钱问题或者是性格问题。。。我可能将来能够找到很好的用功读书的环境。我倒希望真的经过千辛万苦，能够发达一些。。。但这是现实生活，不是电影中。。。自强。。。自强!
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挺好的帖子，怎么就没有人顶呢？
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十三年的帖子了，真不容易啊！我相信你应该还在实现梦想的路上，加油！
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